מה השתנה החוק החדש ביחס לפעולות של יחידים עם חשבונות בנק ובעל מטבע?
שום דבר.
איך זה כלום? הם אומרים, השליטה נפלה והרשמה על חשבון מזומנים בסכום של 600,000 רובל או יותר.
זה נוגע רק ישויות משפטיות (עסקים). תחת שליטה חובה, כל ההסרה וההרשמה של מזומנים על חשבונותיו של יורליץ בסכום של 600 אלף רובל ועוד, ואילו לפני זה היה קשור רק לפעולות שאינן קשורות לאופי הפעילות של ישות משפטית זו. פעולות במזומן על חשבונות של אנשים אינם כפופים לשליטה חובה.
ואת המרת מטבע?
אבל חילופי המשרות במזמר ביחידים בסכום של 600 אלפי רובל והוא כפוף יותר לשליטה חובה. אבל זה היה אז לפני, תיקונים טריים לא.
אגב, אותו הדבר שייך לרכישת מלוחים במזומן ניירות ערך או במזומן בהון המוסמך של כל ארגון.
600 אלף רובל - האם זה סכום של פעולה אחת או כל הפעולות לתקופה?
סכום הפעולה.
ואיך להבין "שליטה חובה"? האם אדם צריך לאשר את מקור כספו בעת ביצוע פעולה כזו?
לֹא. זה אומר רק כי נתונים על בנקים כאלה נדרשים לשלוח Rosfinmonitoring.
כלומר, הבנקים לא יכולים לדרוש מסמכים המאשרים את מקור הכספים מהלקוח?
מאי. אבל זה לא קשור לסף של 600 אלף רובל, הבנקים יש קריטריונים סודיים משלהם, אשר הם יכולים לשקול את המבצע חשוד.
תגובה
"הכלל שלבנק יש את הזכות לבקש מסמכים על המקור של הכסף מסופק ישירות על ידי P.P. 1.1 עמ '1 אמנות. 7 של החוק הפדרלי מס '115-FZ. החוק אינו קובע את ערך הסף של המבצע, בעת ביצוע הבנק לבקש מידע / מסמכים במקור הכסף. המצבים שבהם מוסד האשראי מיישם את זכותו נקבעת על ידי אותה באופן עצמאי בכללי הבקרה הפנימית. מידע זה הוא "סגור" וללקוחות לא מועבר ", הסביר בשירות העיתונות של הבנק" נאה ".
"לפי סעיף 14 לסעיף 7, 115-FZ, לקוחות מחויבים לספק ארגונים שביצע פעולות עם מזומנים או רכוש אחר, המידע הדרוש להגשמת הדרישות של החוק הפדרלי. לכן, בעת קבלת בקשה של הבנק, הלקוח מחויב לספק את המסמכים המבוקשים, כמות הכספים על הפעולה אין ערך, "מוסיף ראש שירות Finmonitoring Uvrir אלכסיי מרטיאנוב.
ומה השינויים לאחר מכן הציג על ידי החוק החדש?במונחים מעשיים, תיקונים אלה אין הרבה. לדוגמה, כל עסקאות הנדל"ן נפלו תחת שליטה חובה, אשר סכום שבו לפחות 3 מיליון רובל (קודם לכן - רק עסקאות עם העברת זכויות הקניין), העברות הדואר בסכום של 100,000 רובל ופעולות חכירה יותר בסכום של 600,000 רובל ועוד. שוחרר תחת שליטה חילופי שטרות נומינלי אחד למשנהו. כאשר משלמים תכשיטים עם לא מזומנים ("באמצעות אמצעים אלקטרוניים מותאמים אישית"), זה לא הכרחי כדי להראות דרכון אם כמות הרכישה היא פחות מ 200 אלף רובל (קודם לכן - 100 אלף). כמו כן, מספר הבהרות נשלחים לחוק.