רכישת מניות יכול להיות תרומה חלופית טובה לבנק אם התיק מורכב ניירות ערך אמינים על אילו חברות מייצרות תשלומים קבועים. העיקר הוא לקבוע אילו מניות הן הדיבידנדים הגדולים ביותר, וקונים אותם בזמן.
מצד שני, תשלומי דיבידנד אינם מובטחים. גודלם בעבר רק מעיד על תוכניות הנהלת החברה לעתיד, ומדיניות הדיבידנד עשויה להשתנות בכל עת.
רכישת מניות לקבלת דיבידנדים
בשוק המניות, יש אסטרטגיה מחזיק אשר המשקיעים לרכוש מניות של חברות באופן קבוע לשלם דיבידנדים. במערב, למשל, בארצות הברית, יש מושג כזה כמו דיבידנד אריסטוקרטים - מנפיקים אשר משלמים 25 שנים. ואפילו מלכי דיבידנד - בן 50, דור שלם.שמות החברות הללו ידועים לנו: לרוב אלה הם החברות הגדולות בעולם: קוקה קולה, שחור & דקר, ג'ונסון & ג'ונסון, 3m וכן הלאה. אולי מדיניות הדיבידנד שלהם על בסיס טיפול המשקיע הוא אחד המפתחות להצלחה?
מדיניות דיבידנד של חברות רוסיות
חברות רוסיות בהדרגה לרכוש תהילה בעולם כמו לא דיבידנדים נדיבים למדי. עוד יותר, המשקיעים המשקיעים בשוק הפנימי והזרים, לעתים קרובות טוענים כי מנפיקים מערביים הם לצמיחה, ותשלומי דיבידנד.
ואכן, בארצות הברית, כ -5% בשנה נחשבת הכנסה טובה מהפעולה, וברוסיה מדויקטור זה מגיע לעתים קרובות 10-11%. אבל באותו זמן, אתה לא צריך לשכוח כי שיעורי על פיקדונות בבנקים של המדינות שלנו שונים באופן משמעותי. לדברי דולר ארה"ב, הם בדרך כלל לא גבוה מ 2-3%.
ורוסית 6 ויותר אחוזים מתחרים עם רמת האינפלציה החזוי ויצרתי בצורה חלקה במטבעות לאומיים.
כמה פעמים יכול דיבידנדים
ככלל, המשקיעים קונים מניות עם דיבידנדים מקסימליים על מנת לקבל באופן קבוע הכנסה פסיבית. במקרה זה, השאלה של כמה פעמים אתה יכול לקבל כסף.רבעוני משלם Severstal, NLMK, MMK, Phosagro, Tatneft, QIWI. פעם אחת בכל ששת חודשים - אקרון, לוקרון, גזפרום, נובטק, Rosneft, Norilsk ואחרים. השאר נמצאים ברוב המקרים פעם בשנה. אז זה קרה. בעוד רק מדבר על העובדה כי לעתים קרובות יותר מאשר פעם בשנה מתכננת לשלם דיבידנדים TMK, Sberbank, Rosseti. הזמן יגיד.
במדינות אחרות, למשל, בארצות הברית, רוב החברות משלמות דיבידנדים לעתים קרובות יותר מפעם אחת.
קנה מבצעים, לקבל דיבידנדים ומיד למכור
כמובן, הרבה למשקיעים למתחילים יש שאלה, ואם אי אפשר להיות מיד את החכם בין משתתפי השוק האחרים, לקנות ניירות ערך מיד לפני תשלומי דיבידנד, במהירות לקבל הכנסה, ומניות למכור אותם למכור את הבעלים החדש שלהם במשך שלושה חודשים, שישה חודשים, ולאחר מכן ושנה.
כמובן, זה לא עובד כל כך הרבה. מיד לאחר סגירת הרישום, כלומר, לאחר סוף סוף נקבע מי בדיוק מקבל דיבידנדים הפעם, ציטוטים הם נופלים במהירות. על המסך של מערכת המסחר, מה שנקרא פער דיבידנד נוצר - שינוי במחיר של מניות עם פער בעת פתיחת יום המסחר הבא.
לפיכך, משקיע שקנה מניות ערב, דיבידנדים, כמובן, יקבלו. אבל הניירות שלו תמכור את הנייר שלהם על המחיר, אשר יהיה מתחת לעלות, שבו הוא קנה אותם לפני סגירת הרישום, וכן בגודל של דיבידנדים אלה.
היתרונות והחסרונות של תשלומי דיבידנד גדולים
כפי שאנו יודעים, הבעלים של המניות מקבלים רווח של שני סוגים: לא רק בצורה של דיבידנדים, אלא גם כתוצאה מהגידול בשווי הקורס של תיק ניירות הערך. זה קל לנחש כי חברות גידול מהיר הם לעתים נדירות מסוגל לשלם קבוע וגדל דיבידנדים גדל. רק בגלל שיש להם איפה זה רווחי להשקיע כל אגורה. ואת ההזדמנות לשלם כסף גדול הוא חברות שונות, אשר ממשיכים ללכת הרבה, והם מנצלים את מה שנוצר כי כבר קיים.לא מפתיע, חברות בשוק העולמי, כמו טסלה מוטורס או Yandex ברוסיה - דיבידנדים לא משלמים. אבל באותו זמן, דווקא הם מייצרים מספיק הכנסה למשקיעים, גבוה משמעותית מ 5 או אפילו 10% בשנה.
מה שחשוב יותר, דיבידנדים או צמיחה של ציטוטים
מנקודת המבט של אנשי מקצוע, אין זה כל כך חשוב, באיזו טופס המשקיע יקבל הכנסה, כתוצאה מהצמיחה של ציטוטים או בצורת דיבידנדים. העיקר הוא לבוא מאיפה לקחת רווחים. כלומר, קודם כל, יש צורך כי מוצרי החברה להתברר להיות ביקוש בשוק, המכירות שלה גדל. והיה רווח במאזן, שממנו ניתן לשלם דיבידנדים, או להשקיע בגידול במחזור.
מצד שני, אם המנפיק החליט עדיין לשלם משקיעים כאן ועכשיו, מקבלת דיבידנדים גם הזדמנות - ההכנסה reinvest לתוך ניירות ערך של אותה חברה.
על מה המניות הן הדיבידנדים הגדולים בעבר
בין חברות רוסיות, תשלומי דיבידנד נחשבים במגזר הנפט והגז: כירורגיגאג, טטנפט, לוקויל, הכנסה עשויות להיות בערך 7-11% בשנה. ב מטלורגיה: MMK, Severstal, Norilskel, 11-13%. תקשורת, MTS, כ 11%. ולבסוף, קמעונאות: העולם של ילדים ומ M.Video - 6-11%.מנפיקים אלה נחשבים נדיבים ביותר לשלם דיבידנדים. עם זאת, אי אפשר לזכור שוב כי העבר הוא לא ערובה של העתיד, זה רק מציין מגמה מסוימת.
הדיבידנדים הגדולים ביותר כי הם אנליסטים צפויים
עד כה, אנליסטים רבים מסכימים כי ניתן לשלם את הדיבידנדים הגדולים במניות של החברות הבאות.
מניות מועדפות של כירורגין. זהו מצב מיוחד, שכן, בהתאם למשרתו, על החברה לשלוח דיבידנדים לתשלומים למניות מועדפות של 10% מהרווחים. במקביל בשנת 2020 חלה ירידה בשער החליפין של רובל, שהובילה לרווח המאזן של החברה משערוך ערכי מטבע. אנליסטים לחזות תשלומים בסכום של 6-7 רובל למניה, ולאחר מכן תשואת הדיבידנד צריך להיות בערך 15-17%.
Norilsk ניקל צפוי לשחזר את עמדתה השנה לאחר התאונה ב- chp-3. את דעות האנליסטים לסטות. כמה טוענים כי ניתן יהיה לקבל 1200-1450 רובל למניה, אחרים גדולים באופן משמעותי, לדעתם הדיבידנדים הסופיים עשויים לחרוג 2,700 רובל למניה, ולאחר מכן הרווחיות תהיה 11.4 או יותר אחוז שנתי.
NLMK מצהיר תוכניותיה להגדיל את פלדה מ 12.2 ל 14.2 מיליון טון בשנת 2021. מומחים טוענים כי דיבידנדים צריך לגדול ל 24-25 רובל למניה, אשר ייתן תשואה של מעל 11.5% בשנה.
MTS נבדלת על ידי השקיפות של הפוליטיקה הדיבידנד שלהם. דווקא ידוע כי תשלומי החברה בסכום של 28 רובל למניה. משמעות הדבר היא כי המשקיעים יקבלו מ -8.7% בשנה. אופטימיות נוספת לבעלי המניות של החברה נותנת תקווה לפירעון המניות שנרכשו על ידי האוצר. כלומר, ההכנסה יחולקו בעתיד בקרב מספר קטן יותר של הבעלים.
ובסוף האפשרות המעניינת ביותר להשקעה מנקודת המבט של מגמה חדשה במשק. החברה אנל רוסיה, שהציגה לבעלי מניותיה אסטרטגיית פיתוח חדשה לשנים הקרובות. החברה מכרה את Reftinskaya Gres, תחנת כוח פחם, על מנת לפתח בעתיד בכיוון השימוש במקורות אנרגיה מתחדשים. עבור תקופת המעבר, בעלי המניות הבטיחו תשלומים בסך של 3 מיליארד רובל בשנה. זה צריך להיות 0.085 רובל למניה, או, בציטוטים של היום, 9.4% בשנה.