Que cambiou a nova lei en relación coas operacións de individuos con contas bancarias e cambio de moeda?
Nada.
Como non é nada? Din que o control caeu e a matrícula a expensas de diñeiro por valor de 600 mil rublos ou máis.
Isto só se trata de persoas xurídicas (negocios). Baixo o control obrigatorio, toda a eliminación e inscrición de efectivo sobre as contas do Jurlitz por valor de 600 mil rublos e moito máis, mentres que antes só se relacionaba coas operacións non relacionadas coa natureza das actividades desta entidade xurídica. As operacións en efectivo sobre as contas dos individuos non están suxeitos a un control obrigatorio.
E cambio de moeda?
Pero o cambio de moedas en individuos por valor de 600 mil rublos e está máis suxeito ao control obrigatorio. Pero foi así antes, as novas modificacións non son nin.
Por certo, o mesmo pertence á compra dun salino por diñeiro de títulos ou cartos no capital autorizado de calquera organización.
600 mil rublos - ¿é a suma dunha operación ou todas as operacións por un período?
A suma dunha operación.
E como entender "control obrigatorio"? ¿Unha persoa ten que confirmar a orixe do seu diñeiro ao realizar tal operación?
Non. Significa só que os datos sobre tales operacións bancos están obrigados a enviar a Rosfintonitoring.
É dicir, os bancos non poden esixir documentos que confirman a orixe dos fondos do cliente?
Maio. Pero isto non está conectado co limiar de 600 mil rublos, os bancos teñen os seus propios criterios secretos para os que poden considerar a operación sospeitosa.
Comentario.
"A regra de que o banco ten dereito a solicitar documentos sobre a fonte do diñeiro é directamente proporcionada por P.P. 1.1 p. 1 Arte. 7 da Lei Federal No. 115-FZ. A lei non establece o valor do limiar da operación, ao facer que o banco solicite información / documentos sobre a fonte de diñeiro. As situacións en que a entidade de crédito implementa o seu dereito establécese de forma independente nas regras de control interno. Esta información está "pechada" e aos clientes non está comunicada ", explicou no servizo de prensa do banco" NEIVA ".
"Segundo o parágrafo 14 do artigo 7, 115-FZ, os clientes están obrigados a proporcionar organizacións que realicen operacións con efectivo ou outra propiedade, a información necesaria para o cumprimento dos requisitos da lei federal. Polo tanto, ao recibir unha solicitude do banco, o cliente está obrigado a proporcionar os documentos solicitados, a cantidade de fondos sobre a operación non ten o valor ", engade o xefe do servizo FinMonitoring UVRIR Alexey Martyanov.
E que cambios introducidos pola nova lei?En termos prácticos, estas modificacións non teñen moito. Por exemplo, todas as transaccións inmobiliarias caeron baixo o control obligatorio, cuxo importe é polo menos 3 millóns de rublos (transaccións anteriores), a transferencia de dereitos de propiedade, transferencias postais por valor de 100 mil rublos e máis operacións de leasing Por valor de 600 mil rublos e moito máis. Liberado de baixo control o intercambio de billetes nominais a outro. Ao pagar xoias con non-efectivo ("Usando un medio electrónico personalizado"), non se necesitaba mostrar un pasaporte se o importe da compra é inferior a 200 mil rublos (a principios de 100 mil). Ademais, preséntanse unha serie de aclaracións á lei.