Qu'est-ce que la nouvelle loi a changé en relation avec les opérations de personnes ayant des comptes bancaires et des changes de change?
Rien.
Comment ça ne va rien? Ils disent que le contrôle est tombé et inscrit au détriment de l'argent en quantité de 600 000 roubles ou plus.
Cela concerne uniquement les entités juridiques (entreprise). Selon le contrôle obligatoire, toute la suppression et l'inscription de la trésorerie sur les comptes de la juritation de 600 000 roubles et plus, alors qu'il ne s'agissait que de ne pas être liée aux opérations non liées à la nature des activités de cette entité juridique. Les opérations de trésorerie sur les comptes des individus ne sont pas soumises à un contrôle obligatoire.
Et échange de change?
Mais l'échange de trésorerie des devises chez les individus de 600 mille roubles et est plus soumis à un contrôle obligatoire. Mais c'était le cas auparavant, de nouveaux amendements ne sont ni.
À propos, il appartient à l'achat d'une solution saline pour de l'argent de titres ou de liquidités dans le capital autorisé de toute organisation.
600 000 roubles - Est-ce la somme d'une opération ou de toutes les opérations pendant une période?
La somme d'une opération.
Et comment comprendre "contrôle obligatoire"? Une personne doit-elle confirmer l'origine de son argent lorsque vous effectuez une telle opération?
Pas. Cela ne signifie que ces données sur de telles banques d'opérations sont tenues d'envoyer à Rosfinmonitoring.
C'est-à-dire que les banques ne peuvent pas nécessiter de documents confirmant l'origine des fonds du client?
Mai. Mais cela n'est pas connecté au seuil de 600 000 roubles, les banques ont leurs propres critères secrets pour lesquels ils peuvent considérer l'opération suspecte.
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"La règle que la banque a le droit de demander des documents sur la source de l'argent est directement fournie par p. 1.1 p. 1 Art. 7 de la loi fédérale n ° 115-FZ. La loi n'établit pas la valeur seuil de l'opération, lors de la mise en place de la banque pour demander des informations / documents sur la source d'argent. Les situations dans lesquelles l'établissement de crédit implémentent son droit est établie de manière indépendante dans les règles de contrôle interne. Cette information est "fermée" et aux clients n'est pas communiquée ", a expliqué dans le service de presse de la banque" NEIVA ".
«Selon le paragraphe 14 de l'article 7, 115-FZ, les clients sont tenus de fournir aux organisations exerçant des opérations avec de l'argent ou d'autres biens, les informations nécessaires à la réalisation des exigences de la loi fédérale. Par conséquent, lors de la réception d'une demande de la Banque, le client est tenu de fournir les documents demandés, le montant des fonds de l'opération n'a pas la valeur », ajoute la tête du service de finition UVrir Alexey Martyanov.
Et quels changements ont ensuite été introduits par la nouvelle loi?En termes pratiques, ces modifications n'ont pas beaucoup. Par exemple, toutes les transactions immobilières sont tombées sous le contrôle obligatoire, dont le montant est d'au moins 3 millions de roubles (transactions antérieures uniquement avec le transfert des droits de propriété), des transferts postaux au montant de 100 000 roubles et plus d'opérations de location dans la quantité de 600 mille roubles et plus. Libéré de sous contrôle l'échange d'une banque nominale à une autre. Lorsque vous payez des bijoux avec des non-encadrés ("Utilisation d'un moyen électronique personnalisé"), il n'est pas nécessaire de montrer un passeport si le montant de l'achat est inférieur à 200 000 roubles (plus de 100 000). En outre, un certain nombre de clarifications sont soumises à la loi.