Mida uut seadust muudetud pangakontode ja valuutavahetusega üksikisikute tegevusega?
Midagi.
Kuidas midagi pole? Nad ütlevad, et kontroll langes ja registreeriti sularaha arvelt summas 600 tuhat rubla või rohkem.
See puudutab ainult juriidilisi isikuid (äri). Kohustusliku kontrolli all, kõik sularaha eemaldamine ja registreerimine Jurlitzi kontodel 600 tuhat rubla summas ja rohkem, samas kui enne seda, kui ta oli seotud ainult toimingutega, mis ei ole seotud selle juriidilise isiku tegevuse olemusega. Üksikisikute raamatupidamisaruannete sularahatoimingud ei kuulu kohustusliku kontrolli all.
Ja valuutavahetus?
Kuid sularaha valuutade vahetamine üksikisikutes summas 600 tuhat rubla ja on rohkem kohustusliku kontrolli all. Aga see oli nii enne, värsked muudatused ei ole.
Muide, sama kuulub soolalahuse ostmiseks väärtpaberite raha või sularaha eest ühegi organisatsiooni lubatud pealinnas.
600 tuhat rubla - kas see on ühe operatsiooni või kõigi operatsioonide summa?
Ühe toimimise summa.
Ja kuidas mõista "kohustuslikku kontrolli"? Kas inimene peab sellise toimingu läbiviimisel kinnitama oma raha päritolu?
Mitte. See tähendab ainult seda, et selliste operatsioonide kohta andmed peavad RosfinMonitoringile saatma.
See tähendab, et pangad ei nõua dokumente, mis kinnitavad kliendi rahaliste vahendite päritolu?
Mai. Kuid see ei ole seotud 600 tuhande rubla künnisega, pankadel on oma salajased kriteeriumid, mille jaoks nad võivad kaaluda operatsiooni kahtlast.
Kommentaar
"Reegel, et Pangal on õigus nõuda dokumentide allikas raha on otseselt tingitud P.P. 1.1 lk. 1 Art. 7 Federal Seaduse nr 115-FZ. Seadus ei kehtesta operatsiooni läviväärtust, kui pank esitas raha allikat teavet / dokumente. Olukordades, mille alusel krediidiasutus rakendab selle õigust iseseisvalt sisekontrolli eeskirjades. See teave on "suletud" ja klientidele ei edastata, "selgitas Panga" Neiva pressiteenistus "NEIVA".
"Vastavalt artikli 7 lõikele 14, 115-FZ, kliendid on kohustatud andma organisatsioonidele teostavaid organisatsioone sularaha või muu vara, teabe täitmiseks vajaliku föderaalseaduse. Seetõttu on Panga taotluse saamisel kohustatud esitama taotletud dokumendid, operatsioonis olevate vahendite summa ei ole väärtust, "lisab FinMonitoring Service Uvrir Alexey Martyanov.
Ja millised muudatused uue seadusega tutvustasid?Praktikas ei ole nendel muudatustel palju. Näiteks kõik kinnisvaratehingud on langenud kohustusliku kontrolli all, mille summa on vähemalt 3 miljonit rubla (varasemad - ainult tehingud omandiõiguste üleandmisega), postisaadetisi summas 100 tuhat rubla ja rohkem liisinguoperatsioone summas 600 tuhat rubla ja rohkem. Vabastatakse kontrolli all ühe nominaalse pangatähtede vahetamise teisele. Kui maksate ehteid sularahas sularahaga ("Isikupärastatud elektrooniliste vahendite abil"), ei olnud see passi näitamaks, kui ostu summa on väiksem kui 200 tuhat rubla (varem - 100 tuhat). Samuti esitatakse seadusele mitmeid selgitusi.