¿Qué cambió la nueva ley en relación con las operaciones de los individuos con cuentas bancarias y cambio de divisas?
Nada.
¿Cómo es nada? Dicen, el control cayó y la matriculación a expensas del efectivo en la cantidad de 600 mil rublos o más.
Esto se refiere a solo entidades legales (negocios). Bajo el control obligatorio, toda la eliminación e inscripción de efectivo en las cuentas del Jurlitz en el monto de 600 mil rublos y más, mientras que antes de que solo estuviera relacionado con las operaciones no relacionadas con la naturaleza de las actividades de esta entidad legal. Las operaciones en efectivo en las cuentas de las personas no están sujetas a control obligatorio.
Y cambio de moneda?
Pero el intercambio de efectivo de monedas en individuos en la cantidad de 600 mil rublos y está más sujeta al control obligatorio. Pero fue así antes, las enmiendas nuevas no son.
Por cierto, lo mismo pertenece a la compra de una solución salina para efectivo de valores o en efectivo en el capital autorizado de cualquier organización.
600 mil rublos: ¿es la suma de una operación o todas las operaciones por un período?
La suma de una operación.
¿Y cómo entender "control obligatorio"? ¿Una persona tiene que confirmar el origen de su dinero al realizar tal operación?
No. Solo se entiende que los datos sobre dichos bancos de operaciones deben enviar a RosfinMonitoring.
Es decir, los bancos no pueden requerir documentos que confirman el origen de los fondos del cliente?
Mayo. Pero esto no está conectado con el umbral de 600 mil rublos, los bancos tienen sus propios criterios secretos para los cuales pueden considerar la operación sospechosa.
Comentario
"La regla de que el banco tiene derecho a solicitar documentos sobre la fuente del dinero es proporcionado directamente por P.P. 1.1 p. 1 art. 7 de la Ley Federal No. 115-FZ. La ley no establece el valor umbral de la operación, al hacer que el Banco solicite información / documentos sobre la fuente de dinero. Las situaciones bajo las cuales la entidad de crédito implementa su derecho se establece por él de forma independiente en las Reglas de Control Interno. Esta información está "cerrada" y a los clientes no se comunica ", explicó en el servicio de prensa del Banco" Neiva ".
"Según el párrafo 14 del Artículo 7, 115-FZ, los clientes están obligados a proporcionar a las organizaciones que realizan operaciones con efectivo u otras propiedades, la información necesaria para el cumplimiento de los requisitos de la ley federal. Por lo tanto, al recibir una solicitud del Banco, el cliente está obligado a proporcionar los documentos solicitados, la cantidad de fondos en la operación no tiene el valor ", agrega la cabeza del servicio de FinMonitoring Uvrir Alexey Martyanov.
¿Y qué cambios introducidos entonces por la nueva ley?En términos prácticos, estas enmiendas no tienen mucho. Por ejemplo, todas las transacciones inmobiliarias han caído bajo el control obligatorio, cuyo monto es de al menos 3 millones de rublos (solo transacciones anteriores con la transferencia de derechos de propiedad), transferencias postales en la cantidad de 100 mil rublos y más operaciones de arrendamiento En la cantidad de 600 mil rublos y más. Liberado de bajo control el intercambio de un billetes nominales a otro. Al pagar joyas con no efectivo ("Uso de un medio electrónico personalizado"), no se hizo necesario mostrar un pasaporte si el monto de la compra es inferior a 200 mil rublos (antes - 100 mil). Además, se someten a una serie de aclaraciones a la ley.