Was hat sich das neue Gesetz in Bezug auf den Betrieb von Einzelpersonen mit Bankkonten und Wechselstube verändert?
Nichts.
Wie ist nichts? Sie sagen, die Kontrolle fiel auf, und die Anmeldung auf Kosten von Bargeld in Höhe von 600 Tausend Rubel oder mehr.
Dies betrifft nur juristische Personen (Geschäft). Unter der obligatorischen Kontrolle, alle Entfernung und Anmeldung von Bargeld über die Konten des Jurlitz in Höhe von 600 Tausend Rubel und mehr, während er sich nur mit den Operationen zusammenhängt, die nicht mit der Art der Aktivitäten dieser juristischen Person zusammenhängen. Die Bareinführung auf den Konten von Einzelpersonen unterliegen nicht der obligatorischen Kontrolle.
Und Wechselstube?
Der Cash-Austausch von Währungen in Einzelpersonen in Höhe von 600 Tausend Rubel und ist eher der obligatorischen Kontrolle. Aber es war so schon mal, frische Änderungsanträge sind weder.
Übrigens gehört derselbe dem Kauf eines Kochsalzes für Bargeld von Wertpapieren oder Bargeld in der autorisierten Hauptstadt einer Organisation.
600 Tausend Rubel - ist es die Summe einer Operation oder allen Vorgängen für einen Zeitraum?
Die Summe einer Operation.
Und wie man "obligatorische Kontrolle" versteht? Muss eine Person den Ursprung seines Geldes bei der Durchführung einer solchen Operation bestätigen?
Nein. Es ist nur gemeint, dass Daten zu solchen Operations-Banken erforderlich sind, um an RoshinMonitoring zu senden.
Das heißt, Banken können keine Dokumente erfordern, die den Ursprung von Fonds vom Kunden bestätigen?
Kann. Dies ist jedoch nicht mit der Schwelle von 600 Tausend Rubel verbunden, Banken haben ihre eigenen geheimen Kriterien, für die sie die Operation verdächtig betrachten können.
Kommentar
"Die Regel, dass die Bank das Recht hat, Dokumente auf die Quelle des Geldes anzufordern, wird direkt von P.P bereitgestellt. 1.1 p. 1 Art. 7 des Bundesgesetzes Nr. 115-FZ. Das Gesetz etabliert nicht den Schwellenwert der Operation, wenn die Bank zur Anforderung von Informationen / Dokumenten auf die Geldquelle anfordern. Die Situationen, in denen das Kreditinstitut seine Rechte implementiert, wird von ihm unabhängig voneinander in den internen Kontrollvorschriften eingerichtet. Diese Informationen sind "GESCHLOSSEN" und Kunden werden nicht kommuniziert ", erklärt im Pressedienst der Bank" Neiva ".
"Gemäß Absatz 14 von Artikel 7, 115-FZ sind Kunden verpflichtet, Organisationen, die Unternehmen mit Bargeld oder sonstigen Eigentum durchführen, die Informationen, die für die Erfüllung der Anforderungen des Bundesgesetzes erforderlich sind, bereitzustellen. Beim Erhalt einer Anfrage der Bank ist der Kunde daher verpflichtet, die angeforderten Unterlagen zur Verfügung zu stellen, der Betrag der Fonds auf der Operation hat nicht den Wert, "fügt den Leiter des Finmonitoring-Dienstes Uvrir Alexey Martyanov nicht" hinzu.
Und welche Änderungen dann durch das neue Gesetz eingeführt?In der Praxis haben diese Änderungsanträge nicht viel. Zum Beispiel sind alle Immobilientransaktionen unter die obligatorische Kontrolle geraten, deren Höhe mindestens 3 Millionen Rubel (früher - nur Transaktionen mit der Übertragung von Eigentumsrechten), Postübertragungen in Höhe von 100ausend Rubel und mehr Leasingvorgängen beträgt in Höhe von 600 Tausend Rubel und mehr. Freigelassen von unter Kontrolle des Austauschs von einem nominalen Banknoten an einen anderen. Bei der Zahlung von Schmuck mit Non-Cash ("mithilfe einer personalisierten elektronischen Mittel") wurde es nicht notwendig, einen Reisepass zu zeigen, wenn der Betrag des Kaufs weniger als 200.000 Rubel (früher - 100 Tausend) beträgt. Eine Reihe von Klarstellungen wird auch dem Gesetz übermittelt.