Què va canviar la nova llei en relació amb les operacions d'individus amb comptes bancaris i canvi de divises?
Res.
Com no és res? Diuen que el control va caure i la matrícula a costa d'efectiu per la quantitat de 600 mil rubles o més.
Això només tracta d'entitats jurídiques (negocis). Sota el control obligatori, tota l'eliminació i matriculació de diners en efectiu als comptes de la Jurlitz en la quantitat de 600 mil rubles i més, mentre que abans només es relaciona amb les operacions no relacionades amb la naturalesa de les activitats d'aquesta entitat jurídica. Les operacions en efectiu sobre els comptes de les persones no estan subjectes al control obligatori.
I canvi de divises?
Però l'intercanvi de monedes en individus en la quantitat de 600 mil rubles i és més subjecte al control obligatori. Però era així abans, les esmenes fresques no són ni.
Per cert, el mateix pertany a la compra d'una solució salina per diners en efectiu de valors o diners en efectiu en el capital autoritzat de qualsevol organització.
600 mil rubles: és la suma d'una operació o totes les operacions per un període?
La suma d'una operació.
I com entendre "control obligatori"? Una persona ha de confirmar l'origen dels seus diners en realitzar aquesta operació?
No. Significa que només es requereixen dades sobre aquests bancs d'operacions per enviar a RosfinMonitoring.
És a dir, els bancs no poden requerir documents que confirmessin l'origen dels fons del client?
Maig. Però això no està connectat amb el llindar de 600 mil rubles, els bancs tenen els seus propis criteris secrets per als quals poden considerar l'operació sospitosa.
Comentari
"La regla que el banc té dret a sol·licitar documents sobre la font dels diners és proporcionada directament per P.P. 1.1 p. 1 art. 7 de la Llei federal núm. 115-fz. La llei no estableix el valor del llindar de l'operació, en fer que el banc sol·liciti informació / documents sobre la font de diners. Les situacions sota les quals implementen la institució de crèdit que implementen el seu dret independentment en les regles de control intern. Aquesta informació està "tancada" i als clients no es comunica ", explicada al servei de premsa del banc" Neiva ".
"Segons el paràgraf 14 de l'article 7, 115-FZ, els clients estan obligats a proporcionar a les organitzacions que realitzin operacions amb efectiu o en altres béns, la informació necessària per al compliment dels requisits de la llei federal. Per tant, en rebre una sol·licitud del banc, el client està obligat a proporcionar els documents sol·licitats, la quantitat de fons de l'operació no té el valor ", afegeix el cap del servei Finmonitoring Uvrir Alexey Martyanov.
I quins canvis es van introduir la nova llei?En termes pràctics, aquestes esmenes no tenen gaire. Per exemple, totes les transaccions immobiliàries han caigut sota el control obligatori, la quantitat que té almenys 3 milions de rubles (només les transaccions amb la transferència de drets de propietat), les transferències postals en la quantitat de 100 mil rubles i més operacions d'arrendament en la quantitat de 600 mil rubles i molt més. Alliberat des de sota control l'intercanvi d'un bitllets nominal a un altre. Quan pagueu joies sense efectiu ("utilitzant un mitjà electrònic personalitzat"), es va fer necessari mostrar un passaport si l'import de la compra és inferior a 200 mil rubles (abans - 100 mil). A més, es presenten diverses aclariments a la llei.