Šta je novi zakon promijenio u odnosu na poslovanje pojedinaca sa bankovnim računima i razmjeni valuta?
Ništa.
Kako nije ništa? Kažu, kontrola je pala i upis na štetu gotovine u iznosu od 600 hiljada rubalja ili više.
To se odnosi samo na pravne osobe (posao). Prema obveznoj kontroli, sav uklanjanje i upis gotovine na račune Jurlitza u iznosu od 600 hiljada rubalja i više, dok je prije nego što se odnosi samo na operacije koje nisu povezane sa prirodom aktivnosti ovog pravnog lica. Gotovinsko poslovanje na računima pojedinaca ne podliježu obaveznoj kontroli.
I razmjena valute?
Ali gotovinska razmjena valuta u pojedincima u iznosu od 600 hiljada rubalja i više je predmet obvezne kontrole. Ali bilo je to prije, svježi amandmani nisu ni jedno niti.
Usput, isto pripada kupovini fiziološke otopine za gotovinu vrijednosnih papira ili gotovine u ovlaštenom kapitalu bilo koje organizacije.
600 hiljada rubalja - Da li je to zbroj jedne operacije ili svih operacija u periodu?
Zbroj jedne operacije.
I kako razumjeti "Obavezna kontrola"? Da li osoba mora potvrditi porijeklo svog novca prilikom provođenja takve operacije?
Ne. Namjesti se samo da su podaci o takvim operacijama potrebni za slanje u Rosfinmonitoring.
To jest, banke ne mogu zahtijevati dokumente koji potvrđuju porijeklo sredstava od klijenta?
Maja. Ali to nije povezano sa pragom od 600 hiljada rubalja, banke imaju vlastite tajne kriterije za koje mogu razmotriti operaciju sumnjivom.
Komentar
"Pravilo da banka ima pravo na zatražiti dokumente o izvoru novca direktno pruža P.P. 1.1 str. 1 Art. 7 saveznog zakona br. 115-FZ. Zakon ne uspostavlja vrijednost praga operacije, prilikom izrade banke da zatraži informacije / dokumente o izvoru novca. Situacije pod kojima kreditna institucija provodi njegovo pravo utvrđuje ga samostalno u pravilima interne kontrole. Ove su informacije "zatvorene", a kupcima se ne komuniciraju ", objasnio je u službi za štampu Banke" Neiva ".
"Prema stavu 14. člana 7, 115 - FZ, kupci su dužni pružiti organizacije koje obavljaju poslovanje sa gotovinom ili drugom imovinom, potrebnim informacijama za ispunjavanje zahtjeva saveznog zakona. Stoga, kada primi zahtjev banke, klijent je dužan pružiti tražene dokumente, iznos sredstava na operaciji nema vrijednost ", dodaje šef finomitorske službe uvrir alexey martyanov.
I koje su promjene tada uvele novim zakonom?U praktičnom smislu, ove amandmane nemaju mnogo. Na primjer, sve transakcije u nekretninama pale su pod obaveznom kontrolom, od kojih je iznos najmanje 3 milijuna rubalja (ranije - samo transakcije s prijenosom imovinskih prava), poštanski prijenosi u iznosu od 100 hiljada rubalja i više operacija u iznosu od 600 hiljada rubalja i više. Objavljen iz pod kontrolom razmjene jedne nominalne novčanice u drugu. Prilikom plaćanja nakita s ne-gotovinom ("Koristeći personalizirana elektronička sredstva"), postala je neophodna za prikaz pasoša ako je iznos kupovine manje od 200 hiljada rubalja (ranije - 100 hiljada). Takođe, na zakonu se podnosi brojne pojašnjenja.