От 17 март ще получи закон, който разширява достъпа на данъчните власти към данните, които банките се събират за клиентите. Три дни след получаване на искането, те ще трябва да прехвърлят различни документи на данъчните власти - от копия на паспорти и подписи до информация за бенефициерите на операции и реални притежатели на сметки. Собствениците на дружества, притежавани от бюджета, са по-силни от други, за да донесат пари от бизнеса или да ги скрият, става все по-трудно.
Какви банки данни вече се предават на данък
- Относно откриването или закриването на хора, индивидуални предприемачи и компании;
- Върху отварянето или затварянето на електронни портфейли;
- Сертификати за наличието на сметки за сметки, депозити, салда по тях и операции.
Какви други банки данни ще предадат данъка
- Копия на паспортите
- пълномощни за пари
- договори за откриване и затваряне на сметка;
- пробни проби;
- печатащи уплътнения;
- Данни за бенефициерите и бенефициентите на операциите.
Събиране на информация за тези, които наистина получават приходи от операции, фирми и сметки, банките трябва отдавна да са дълго време, в Русия по-малко тежки проверки на клиентите, отколкото в европейските страни, но все още се провежда, казва банкрят на голяма международна банка. И фактът, че FTS е просто при поискване, ще има достъп до такава информация - основният риск от изменения, единодушни адвокати. Въпреки че банките понякога предават профили за бенефициентите, сега данъчните власти ще имат легитимна възможност да им поискат, заявява партньорът MEF PKF Александър Оцув. По-рано данъчните власти получиха такава информация за противодействие на проверките, когато документите се изискват от контрагента на данъкоплатеца, обяснява партньорът на таксито Alexei Artyukh. Такава база не е напълно подходяща за банкови досиета, но някои банки активно преминаха информацията, казва той.
Данъчните органи също така ще могат да получават данни от притежателите на акционерите на регистъра, включително самата регистрация, доколкото притежателите му по-често са отказали да прехвърлят такава информация на данъчните власти, казва О'Тов.
За бизнеса това означава, че данъчните власти ще могат да научат по-бързо, кой е наистина изхвърлен от пари и бързо да спре изтеглянето на пари от компаниите, счита, че партньорството ей Алексей Нестененко. И това ще се случи бързо. Предаването на информация банките ще трябва да бъдат на всеки три дни, преди да отиде на месец, а понякога и по-дълго, данъчният служител разказва, през това време собствениците на бизнес вече могат да изтеглят пари.
Данъчният автор ще провери довериетоПовечето от следните данни, които сега ще могат да получават данъчни органи, са договор за услуга или карта за подпис - в повечето случаи няма да помогнат на данъчните власти, казва Artyuk. Тези данни изискват банки и сега, разказват ръководителя на ръководството на разрешението за данъчни спорове BCLP Alexander Eras. И по време на анализа на preverrose и по време на проверките, казва Окуч. Някои банки се опитват да оспорят глобите за отказ да предоставят данни, казва на адвоката на средната руска банка, но обикновено предават необходимата информация.
Основният риск е да се получи достъп до властови правомощия. Поздрави хора, които имат дълг преди данъчно облагане или дължат компанията, контролирана от тях. Класическата схема е да се отвори сметка за роднина или номинален и да получи пълномощно да го управлява. Да се възстановят пари от такава сметка няма да работи, защото принадлежи на друго лице, казва на служителя на данъчната служба. Сега данъчните власти ще могат да разберат кой наистина се управлява от пари и да възстановят дълга с него, обяснява Нестененко.
Да получите информация от банковата информация
- За компанията или индивидуалния предприемач, данъчните органи трябва да изпратят мотивирано искане, да започнат да проверяват компанията (или свързаните с тях контрагенти, структури, хора) или да вземат решение за възстановяване на дълга;
- За да получат данни за операциите и сметките на хората, данъчните органи ще се нуждаят от съгласието на лидера на висшия данъчен орган. Исканията за хора са малко, казва на данъчен служител, за да получите разрешение не е лесно. По правило, според него, исканията се изпращат, ако вече има проверка по отношение на лице или неговото дружество. Друга причина е искането на чуждестранни данъчни органи за данъчните жители на страните, с които Русия се обменя с данъчна информация.
FTS събира все повече и повече данни за хора и фирми и сама по себе си това е голям риск, казва федералният служител. Докато правителството не обсъжда контрола на паричните транзакции между хората, нито за техните разходи, но колкото повече данни - повече възможности за това, той твърди. Докато дарът на пари между хората не подлежи на НДФЛ, и в назначаването на плащането не уточнява приходите, от които е необходимо да се изплати данък, за възстановяване на данък върху такива операции е почти невъзможно, Бележки Erasov.
Добрите хора и компанията няма да повлияят на закона, обещава FTS (TASS се позовава на изявлението на услугата), промените трябва да повишат ефективността на рисковия подход по време на инспекциите и да предотвратят щетите поради укриване на данъци, каза услугата.
Преди това такива искания (например копия от документи) от Федералната данъчна служба не са получили, казва представителят на Promsvyazbank. Представителят на Sberbank отказа коментари, колегите си от ВТБ, Алфа-Банк, локо-банка и Райфайзенбанк не отговаряха на исканията за работа.