Bank hesabları və valyuta mübadiləsi olan şəxslərin əməliyyatları ilə bağlı yeni qanunu nə dəyişdi?
Heç bir şey.
Necə bir şey deyil? Deyirlər ki, nəzarət, 600 min rubl və ya daha çox miqdarda nağd pul hesabına nəzarətə düşdü.
Bu yalnız hüquqi şəxslərə (iş) aiddir. Məcburi nəzarət altında, Jurlitzin hesablarına edilən nağd pulun bütün çıxarılması və 1200 min rubl və daha çox miqdarda, bu hüquqi şəxsin fəaliyyətinin təbiəti ilə əlaqəli olmayan əməliyyatlarla əlaqəli idi. Şəxslərin hesabları üzrə nağd əməliyyatlar məcburi nəzarətə məruz qalmır.
Və valyuta mübadiləsi?
Lakin fiziki şəxslərdə valyuta mübadiləsi 600 min rubl məbləğində və daha çox məcburi nəzarətə məruz qalır. Ancaq əvvəllər belə idi, təzə düzəlişlər nə deyil.
Yeri gəlmişkən, eyni, hər hansı bir təşkilatın nizamnamə kapitalında qiymətli kağızların və ya nağd pul üçün bir şoranlaşmanın satın alınmasına aiddir.
600 min rubl - bir əməliyyatın və ya bir müddət üçün bütün əməliyyatların cəmidir?
Bir əməliyyatın məbləği.
Və "məcburi nəzarət" ni necə başa düşmək olar? Bir şəxs belə bir əməliyyat keçirərkən pulunun mənşəyini təsdiqləməlidirmi?
Deyil. Bu, bu cür əməliyyatların rosfinmonitorinqə göndərilməsi üçün yalnız bu cür məlumatların tələb olunduğu bu nəzərdə tutulur.
Yəni banklar müştərinin vəsaitlərinin mənşəyini təsdiqləyən sənədləri tələb edə bilməzlər?
Bilər. Ancaq bu, 600 min rubl həddi ilə əlaqəli deyil, bankların şübhəli olduğunu düşünə biləcəkləri öz gizli meyarlarına sahibdirlər.
Şərh
"Bankın pul mənbəyinə dair sənədləri tələb etmək hüququ olan qayda birbaşa P.P tərəfindən təmin edilir. 1.1 s. 1 sənət. Federal qanunun 7 nömrəli 115-FZ. Qanun, bankın pul mənbəyi haqqında məlumat / sənəd tələb etmək üçün bankın həddi dəyərini yaratmır. Kredit təşkilatının hüququnu həyata keçirdiyi vəziyyətlər daxili nəzarət qaydalarında müstəqil olaraq qurulur. Bu məlumat "Bağlanıb" və müştərilərə məlumat verilmir "dedi" Neiva "bankının mətbuat xidmətində".
"7-ci maddənin 14-cü bəndinə görə, 115-FZ, müştərilər nağd və ya digər mülkiyyət, federal qanunun tələblərinin yerinə yetirilməsi üçün zəruri olan məlumatları həyata keçirməyə borcludurlar. Buna görə, bankın sorğusu alarkən, müştəri tələb olunan sənədləri təqdim etməyə borcludur, əməliyyatla bağlı vəsaitin miqdarı dəyəri yoxdur "," Uvrir Alexey Martyanov "Finmonitorinq xidmətinin başçısını əlavə edir.
Və sonra yeni qanunla hansı dəyişikliklər təqdim olunur?Praktik baxımdan bu düzəlişlər çox deyil. Məsələn, bütün daşınmaz əmlak əməliyyatları məcburi nəzarət altına alındı, bunun miqdarı ən azı 3 milyon rubl (mülkiyyət hüquqlarının verilməsi ilə yalnız əməliyyatlar), poçt köçürmələri 100 min rubl və daha çox lizinq əməliyyatı 600 min rubl və daha çox miqdarda. Bir nominal əskinasların birjası digərinə nəzarət altına alındı. Nağdsız olmayan zərgərlik ("fərdi elektron vasitələrdən istifadə etməklə)), alış-verişin miqdarı 200 mindən az rubl (100 min) az olduqda pasport göstərmək lazım deyildi. Ayrıca, bir sıra dəqiqləşdirmə qanuna təqdim olunur.