Wat het die nuwe wet verander in verhouding tot die bedrywighede van individue met bankrekeninge en wisselkoers?
Niks.
Hoe is niks? Hulle sê, die beheer het geval en inskrywing ten koste van kontant in die bedrag van 600,000 roebels of meer.
Dit gaan net oor regspersone (besigheid). Onder die verpligte beheer, al die verwydering en inskrywing van kontant op die rekeninge van die jurlitz in die bedrag van 600 duisend roebels en meer, terwyl dit eers verband hou met bedrywighede wat nie verband hou met die aard van die aktiwiteite van hierdie regspersoon nie. Kontantbedrywighede op die rekeninge van individue is nie onderhewig aan verpligte beheer nie.
En valuta-uitruil?
Maar die kontantuitruiling van geldeenhede in individue in die bedrag van 600 duisend roebels en is meer onderhewig aan verpligte beheer. Maar dit was so voorheen, vars wysigings is ook nie.
Terloops, dieselfde behoort aan die aankoop van 'n sout vir kontant van sekuriteite of kontant in die gemagtigde hoofstad van enige organisasie.
600,000 roebels - is dit die som van een operasie of alle bedrywighede vir 'n tydperk?
Die som van een operasie.
En hoe om te verstaan "verpligte beheer"? Moet 'n persoon die oorsprong van sy geld bevestig wanneer dit so 'n operasie uitvoer?
Nie. Dit is slegs bedoel dat data op sulke bedrywighede banke aan Rosfinmonitoring moet stuur.
Dit is, banke kan nie dokumente benodig wat die oorsprong van fondse van die kliënt bevestig nie?
Mei. Maar dit is nie verbind met die drumpel van 600,000 roebels nie, banke het hul eie geheime kriteria waarvoor hulle die operasie agterdogtig kan oorweeg.
Opmerking
"Die reël dat die bank die reg het om dokumente op die bron van die geld te versoek, word direk deur P.P. 1.1 p. 1 kuns. 7 van die federale wet No. 115-fz. Die wet bepaal nie die drempelwaarde van die operasie nie, wanneer die bank inligting / dokumente op die bron van geld moet aanvra. Die situasies waaronder die kredietinstelling sy reg implementeer, word onafhanklik in die interne beheerreëls ingestel. Hierdie inligting is "gesluit" en aan kliënte word nie gekommunikeer nie, "verduidelik in die pers diens van die bank" Never ".
"Volgens paragraaf 14 van artikel 7, 115-FZ is kliënte verplig om organisasies te verskaf met kontant of ander eiendom, die inligting wat nodig is vir die nakoming van die vereistes van die federale wetgewing. Daarom, wanneer u 'n versoek van die bank ontvang, is die kliënt verplig om die aangevraagde dokumente te verskaf, die bedrag van fondse op die operasie het nie die waarde nie, "voeg die hoof van die Finmonitoring Service Uvrir Alexey Martyanov.
En watter veranderinge word dan deur die nuwe wet bekendgestel?In praktiese terme het hierdie wysigings nie veel nie. Byvoorbeeld, alle eiendomstransaksies het onder die verpligte beheer geval, waarvan die bedrag minstens 3 miljoen roebels is (vroeër - slegs transaksies met die oordrag van eiendomsreg), posoordragte in die bedrag van 100 duisend roebels en meer huurkontrakte in die bedrag van 600 duisend roebels en meer. Vrygestel van onder beheer die uitruil van een nominale banknote na 'n ander. By die betaling van juweliersware met nie-kontant ("Gebruik 'n persoonlike elektroniese middel") het dit nie nodig om 'n paspoort te wys as die bedrag van die aankoop minder as 200 duisend roebels is nie (vroeër - 100 duisend). Daar word ook 'n aantal verduidelikings aan die wet voorgelê.