וואָס האט דער נייער געזעץ געביטן אין באַציונג צו די אַפּעריישאַנז פון מענטשן מיט באַנק אַקאַונץ און קראַנטקייַט וועקסל?
גאָרנישט.
ווי איז גאָרנישט? זיי זאָגן, די קאָנטראָל אַראָפאַקן און ענראָולמאַנט אין די קאָסט פון געלט אין די סומע פון 600 טויזנט רובל אָדער מער.
דאָס קאַנסערנז בלויז לעגאַל ענטיטיז (געשעפט). אונטער די מאַנדאַטאָרי קאָנטראָל, אַלע באַזייַטיקונג און ענראָולמאַנט פון געלט אויף די אַקאַונץ פון די דזשורליץ אין די סומע פון 600 טויזנט רובל און מער, בשעת איידער עס איז געווען בלויז שייך צו אַפּעריישאַנז ניט שייך צו די נאַטור פון די נאַטור פון דעם לעגאַל ענטיטי. געלט אַפּעריישאַנז אויף די אַקאַונץ פון מענטשן זענען נישט אונטערטעניק צו מאַנדאַטאָרי קאָנטראָל.
און קראַנטקייַט וועקסל?
אבער די געלט וועקסל פון קעראַנסיז אין מענטשן אין דער סומע פון 600 טויזנט רובל און איז מער אונטערטעניק צו קאַמפּאַלסערי קאָנטראָל. אָבער עס איז געווען אַזוי פריער, פריש אַמענדמאַנץ זענען נישט.
דורך דעם וועג, די זעלבע געהערט צו די קויפן פון אַ סאַלין פֿאַר געלט פון סיקיוראַטיז אָדער געלט אין די אָטערייזד הויפּטשטאָט פון קיין אָרגאַניזאַציע.
600 טויזנט רובל - איז עס די סומע פון איין אָפּעראַציע אָדער אַלע אַפּעריישאַנז פֿאַר אַ פּעריאָד?
די סאַכאַקל פון איין אָפּעראַציע.
און ווי צו פֿאַרשטיין "מאַנדאַטאָרי קאָנטראָל"? קען אַ מענטש צו באַשטעטיקן דעם אָנהייב פון זיין געלט ווען איר דורכפירן אַזאַ אַן אָפּעראַציע?
ניט. עס איז מענט בלויז די דאַטן אויף אַזאַ אַפּעריישאַנז באַנקס דאַרפֿן צו שיקן צו ראָספימאָנאַטאָרינג.
אַז איז, באַנקס קענען ניט דאַרפן דאָקומענטן וואָס באַשטעטיקן די אָנהייב פון געלט פון דעם קליענט?
מאי. אָבער דאָס איז נישט פארבונדן מיט דער שוועל פון 600 טויזנט רובל, באַנקס האָבן זייער אייגענע סוד קרייטיריאַ פֿאַר וואָס זיי קענען באַטראַכטן די אָפּעראַציע סאַספּישאַס.
באַמערקונג
"די הערשן אַז די באַנק האט די רעכט צו בעטן דאָקומענטן אויף די מקור פון די געלט איז גלייַך צוגעשטעלט דורך P.P. 1.1 פּ. 1 קונסט. 7 פון די פעדעראלע געזעץ נומ '115-פז. די געזעץ טוט נישט פאַרלייגן די שוועל ווערט פון די אָפּעראַציע, ווען איר מאַכן די באַנק צו בעטן אינפֿאָרמאַציע / דאָקומענטן אויף די מקור פון געלט. די סיטואַטיאָנס אונטער וואָס די קרעדיט ינסטיטושאַן ימפּלאַמאַנץ זיין רעכט איז געגרינדעט דורך עס ינדיפּענדאַנטלי אין די ינערלעך קאָנטראָל כּללים. די אינפֿאָרמאַציע איז "פֿאַרמאַכט" און צו קאַסטאַמערז איז נישט קאַמיונאַקייטיד, "דערקלערט אין די פּרעס דינסט פון די באַנק" ניייוואַ ".
"לויט פּאַראַגראַף 14 פון אַרטיקל 7, 115-FZ, קאַסטאַמערז זענען אַבליידזשד צו צושטעלן אָרגאַנאַזיישאַנז קעריינג אַפּעריישאַנז מיט געלט אָדער אנדערע פאַרמאָג, די אינפֿאָרמאַציע וואָס זענען נייטיק פֿאַר די פארלאנגט פון די קאַנסידערמאַנט פון די פעדעראלע געזעץ. דעריבער, ווען ריסיווינג אַ בקשה פון די באַנק, דער קליענט איז אַבליידזשד צו צושטעלן די געבעטן דאָקומענטן, די סומע פון די אָפּעראַציע איז נישט די ווערט, "מוסיף די קאָפּ פון די פינאָנטראַדער דינסט Uvrir אַלעקסיי מאַרטיאַנאָוו.
און וואָס ענדערונגען דעמאָלט באַקענענ דורך די נייַע געזעץ?אין פּראַקטיש טנאָים, די אַמענדמאַנץ טאָן ניט האָבן פיל. פֿאַר בייַשפּיל, אַלע גרונטייגנס טראַנזאַקשאַנז האָבן געפֿאַלן אונטער די אַבליגאַטאָרי קאָנטראָל, די סומע פון וואָס איז לפּחות 3 מיליאָן רובל (פריער - בלויז טראַנזאַקשאַנז מיט די אַריבערפירן פון פאַרמאָג רעכט), פּאָסטאַל טראַנספערס אין די סומע פון 100,000 רעכט), פּאָסטאַל טראַנספערס אין די סומע פון 100,000 רובל אין די סומע פון 600 טויזנט רובל און מער. באפרייט פון אונטער קאָנטראָל דער וועקסל פון איין נאָמינאַל באַנקנאָטעס צו די אנדערע. ווען פּייינג צירונג מיט ניט-געלט ("ניצן אַ פערזענליכען עלעקטראָניש מיטל"), עס איז געווען ניט נייטיק צו ווייַזן אַ פּאַס אויב די סומע פון די קויפן איז ווייניקער ווי 200,000). אַ נומער פון קלעראַפאַקיישאַנז זענען דערלאנגט צו די געזעץ.