Cải thiện giá - nó có hợp pháp không? Chúng tôi quyết định mua căn hộ cho chính mình, chọn yêu thích của bạn, đồng ý về mọi thứ. Và người bán nói, hãy chỉ định giá trong hợp đồng bán hàng dưới thực tế.
Bạn có đôi mắt tròn. Để làm gì?Nhưng tại sao nói với người bán này.
Người bán có thu nhập từ việc bán một căn hộ, nếu được bán nhiều hơn đã mua. Từ thu nhập đó, tức là Từ sự khác biệt giữa giá mua và bán, bạn cần phải trả thuế. NDFL 13%. Cần hiểu rằng thuế nảy sinh không phải lúc nào. Theo đoạn 2 của Điều 217.1 của mã số thuế của Liên bang Nga khi bán bất động sản, thu nhập không phát sinh và thuế không được thanh toán nếu đối tượng thuộc sở hữu của người bán
Hạn chót trong thời gian hoặc 3 năm được ghi nhận cho các trường hợp khi nhà ở duy nhất được bán hoặc bất động sản cho người bán đã thông qua hợp đồng hoặc thừa kế, nhưng từ người thân gần gũi, hoặc theo Thỏa thuận tư nhân hóa hoặc tiền thuê có quyền sống trọn đời nơi cư trú. Nhưng ở đây có những sắc thái, về nó ngay bên dưới. Hoặc 5 tuổi cho tất cả các trường hợp khác. Nhân tiện, 5 năm sẽ trong trường hợp người bán có bất động sản khác (chia sẻ) trong tài sản, mua lại sớm hơn 3 tháng trước giao dịch hiện tại. Sau đó, quy tắc 3 năm không hoạt động.
Bằng cách này, bao gồm, các giao dịch để trao đổi căn hộ theo chương trình đổi mới. Đếm ngược của căn hộ mới bắt đầu với sự khởi đầu của quyền sở hữu nhà ở cũ, được bàn giao cho thành phố.
Nhưng, nếu căn hộ được bán trước thời hạn, nó bắt đầu thương lượng về sự gia tăng của giá ...Người bán không muốn trả thuế và do đó yêu cầu giảm giá trong hợp đồng.
Sự khác biệt về giá thường được ban hành theo thỏa thuận hoặc tiếp nhận thông thường về việc chuyển tiền "thêm" tiền ".
✔️ Với một khoản thế chấp của các ngân hàng, tất nhiên, hãy tham gia các giao dịch như vậy. Và đó không phải là tất cả. Đồng thời, trong thỏa thuận cho vay, mục tiêu sẽ được chỉ định bởi việc mua lại nhà ở và những cải tiến không thể tách rời. Một cái gì đó trong một tinh thần như vậy.
Nhân tiện, các ngân hàng này hoạt động với sự thiếu hiểu biết:
Cho đến bất kỳ số tiền nào - Gazprombank, Minbank, Raiffeisenbank, Rosbank House (nhưng không phải ở tất cả các văn phòng), Sberbank, Unicreditbank, PSB, Bank St. Petersburg.
Lên đến 1 triệu rúp - Ngân hàng mở và BZHF.
Cho đến khi số tiền cho vay - Ngân hàng Ak Bars, Ngân hàng Tuyệt đối, VTB, Sovkombank, Ngân hàng Alfa, Ngân hàng Zenit, TKB, Surgutneftegazbank, Metalinvestbank, Uralsib, Thế chấp 24 (hoặc lên đến 70% CADASTRE)
Không đánh giá thấp giá - RSHB, Liên bang Nga.
✔️ Nếu có trợ cấp của chính phủ, thì với sự thiếu hiểu biết sẽ có vấn đề. Nếu không có trợ cấp, thì các ngân hàng đồng ý về các giao dịch, nhưng với trợ cấp, sự thiếu hiểu biết sẽ không chính xác. Vốn mẹ, ví dụ, quỹ hưu trí có thể từ chối dịch nếu giao dịch không giúp ích.
✔️ Tổng cộng, ví dụ, trên chương trình, một gia đình trẻ có thể thấp hơn. Rốt cuộc, khi trả tiền bồi thường, giá được ước tính từ thỏa thuận mua hàng. Những, cái đó. Nhận được một số tiền nhỏ hơn bạn có thể.
✔️ Khấu trừ thuế tài sản cho tỷ lệ phần trăm trong thế chấp cũng có thể bị mất, bởi vì Trên thực tế, hóa ra không hoàn toàn là một khoản vay mục tiêu, không chỉ mua hàng. Và khoản khấu trừ được đưa ra trên các khoản vay mục tiêu.
✔️ Nếu thỏa thuận sẽ bị thách thức hoặc đột nhiên người bán sẽ thay đổi suy nghĩ của mình trong quá trình này, thì giao dịch có thể chấm dứt (tất nhiên sau một tòa án) và bạn chỉ có thể trả lại số tiền theo hợp đồng. Tiền khi nhận là một tòa án khác và tháo gỡ khác với người bán.
✔ Có và, nếu thỏa thuận được thông qua về một mức giá phi thị trường, thì tòa án thường được xem xét rằng bạn đã không thể hiện sự thận trọng, thận trọng và đức tin tốt. Với tất cả các hậu quả sau đó.
Vì vậy, Rorestra bắt đầu làm chậm các giao dịch với một cách đánh giá thấp, chú ý đến sự khác biệt về giá trong Thỏa thuận cho vay và Thỏa thuận mua lại. Liệt kê băng chuyền.
Đăng ký bị đình chỉ. Khi các bên sẽ giải thích cho người đồng hương, sự khác biệt về giá cả không rõ ràng.
Tất nhiên, một trường hợp duy nhất, nhưng bạn hiểu. Tại bất kỳ bắt đầu nào có một hệ thống ...
