Mula Marso 17 makakakuha siya ng batas na nagpapalawak ng pag-access ng mga awtoridad sa buwis sa data na kinokolekta ng mga bangko tungkol sa mga kliyente. Tatlong araw pagkatapos matanggap ang kahilingan, kailangan nilang ilipat ang iba't ibang mga dokumento sa mga awtoridad sa buwis - mula sa mga kopya ng mga pasaporte at mga lagda sa impormasyon tungkol sa mga benepisyaryo ng mga operasyon at mga may hawak ng account. Ang mga may-ari ng mga kumpanya na pag-aari ng badyet ay mas malakas kaysa sa iba, upang magdala ng pera mula sa negosyo o itago ang mga ito ay nagiging mas mahirap.
Anong mga bangko ang nakukuha na sa buwis
- Sa pagbubukas o pagsasara ng mga tao, indibidwal na negosyante at mga kumpanya;
- Sa pagbubukas o pagsasara ng mga electronic wallet;
- Mga sertipiko tungkol sa pagkakaroon ng mga account para sa mga account, deposito, balanse sa mga ito at mga operasyon.
Anong iba pang mga bangko ang magpapadala ng buwis
- Mga kopya ng pasaporte
- kapangyarihan ng abogado para sa pera
- mga kontrata para sa pagbubukas at pagsasara ng isang account;
- sample samples;
- print seal;
- Data sa mga kapaki-pakinabang na may-ari at mga benepisyaryo ng mga operasyon.
Kolektahin ang impormasyon tungkol sa mga talagang tumatanggap ng kita mula sa mga operasyon, mga kumpanya at mga account, ang mga bangko ay dapat na matagal nang mahabang panahon, sa Russia mas malala ang mga tseke ng customer kaysa sa mga bansa sa Europa, ngunit ito ay gaganapin pa rin, sabi ng tagabangko ng isang malaking internasyonal na bangko. At ang katunayan na ang FTS ay lamang sa kahilingan ay maa-access ang naturang impormasyon - ang pangunahing panganib ng mga susog, unanimous lawyers. Kahit na ang mga bangko ay minsan nagpapadala ng mga profile tungkol sa mga benepisyaryo, ngayon ang mga awtoridad sa buwis ay magkakaroon ng isang lehitimong pagkakataon upang hingin ang mga ito, sabi ng kasosyo MEF PKF Alexander Oatsov. Ang mga awtoridad sa buwis ay naunang natanggap ang naturang impormasyon sa mga tseke ng counter kapag hiniling ang mga dokumento ng counterparty ng verify ng nagbabayad ng buwis, nagpapaliwanag ng kasosyo sa buwis na si Alexei Artyukh. Ang ganitong base ay hindi ganap na angkop para sa mga dossier ng pagbabangko, ngunit ang ilang mga bangko ay aktibong pumasa sa impormasyon, sabi niya.
Ang mga awtoridad sa buwis ay makakatanggap din ng data mula sa mga may hawak ng mga registry shareholder, kabilang ang registry mismo, sa ngayon ang mga may hawak nito ay mas madalas na tumangging ilipat ang naturang impormasyon sa mga awtoridad sa buwis, sabi ni Oatsov.
Para sa negosyo, nangangahulugan ito na ang mga awtoridad sa buwis ay maaaring matuto nang mas mabilis, na talagang nakalaan ng pera, at mabilis na itigil ang pag-withdraw ng pera mula sa mga kumpanya, isinasaalang-alang ang kasosyo sa Ey Alexei Nesterenko. At mabilis itong mangyayari. Ang pagpapadala ng mga bangko ng impormasyon ay kailangang bawat tatlong araw, bago ito pumunta sa isang buwan, at kung minsan ay mas mahaba, ang opisyal ng buwis ay nagsasabi, sa panahong ito ang mga may-ari ng negosyo ay maaaring mag-withdraw ng pera.
Ang may-akda ng buwis ay susuriin ang kumpiyansaKaramihan sa mga sumusunod na impormasyon na maaari na ngayong makatanggap ng mga awtoridad sa buwis ay isang kontrata sa serbisyo o isang lagda card - sa karamihan ng mga kaso ay hindi makakatulong sa mga awtoridad sa buwis, sabi ni ArtyUk. Ang mga data na ito ay nangangailangan ng mga bangko at ngayon, ay nagsasabi sa ulo ng direksyon ng awtorisasyon ng mga pagtatalo sa buwis BCLP Alexander Eras. At sa panahon ng pagtatasa ng preserverrose, at sa panahon ng mga tseke, sabi ni Oatsov. Ang ilang mga bangko ay nagsisikap na hamunin ang mga multa para sa pagtangging magbigay ng data, ay nagsasabi sa abogado ng Middle Russian Bank, ngunit karaniwang nagpapadala ng kinakailangang impormasyon.
Ang pangunahing panganib ay upang makatanggap ng access sa kapangyarihan ng kapangyarihan. Risch mga tao na may utang bago buwis o utang ang kumpanya na kinokontrol ng mga ito. Ang klasikong pamamaraan ay upang buksan ang isang account sa isang kamag-anak o isang nominal at makakuha ng isang kapangyarihan ng abugado upang pamahalaan ito. Upang mabawi ang pera mula sa naturang account ay hindi gagana, dahil ito ay kabilang sa ibang tao, ay nagsasabi sa empleyado ng serbisyo sa buwis. Ngayon ang mga awtoridad sa buwis ay magagawang upang malaman kung sino talaga ang pinamamahalaan ng pera, at mabawi ang utang dito, nagpapaliwanag nesterenko.
Upang makakuha ng impormasyon mula sa impormasyon ng bangko
- Tungkol sa kumpanya o indibidwal na negosyante, ang mga awtoridad sa buwis ay dapat magpadala ng isang motivated na kahilingan, simulan ang pagsuri sa kumpanya (o kaugnay na mga katumbas, istruktura, mga tao) o magpasya sa pagbawi ng utang;
- Upang makakuha ng data sa mga operasyon at mga account ng mga tao, kailangan ng mga awtoridad sa buwis ang pahintulot ng pinuno ng mas mataas na awtoridad sa buwis. Ang mga kahilingan para sa mga tao ay kaunti, ay nagsasabi sa isang opisyal ng buwis, upang makuha ang permit ay hindi madali. Bilang isang patakaran, ayon sa kanya, ang mga kahilingan ay ipinadala kung mayroon nang inspeksyon na may kaugnayan sa isang tao o kumpanya nito. Ang isa pang dahilan ay ang kahilingan ng mga awtoridad sa buwis sa ibang bansa tungkol sa mga residente ng buwis ng mga bansa kung saan ang Russia ay ipinagpapalit ng impormasyon sa buwis.
Kinokolekta ng FTS ang higit pa at higit pang data tungkol sa mga tao at mga kumpanya at sa sarili nito ay isang malaking panganib, sabi ng opisyal na pederal. Hangga't hindi tinatalakay ng gobyerno ang kontrol ng anumang mga transaksyon sa cash sa pagitan ng mga tao, ni para sa kanilang mga gastos, ngunit ang mas maraming data - ang mas maraming mga pagkakataon para dito, siya argues. Habang ang regalo ng pera sa pagitan ng mga tao ay hindi napapailalim sa NDFL, at sa appointment ng pagbabayad ay hindi tumutukoy sa kita mula sa kung saan ito ay kinakailangan upang magbayad ng buwis, upang mabawi ang isang buwis sa naturang mga operasyon ay halos imposible, mga tala Eroasov.
Ang mabubuting tao at ang kumpanya ay hindi makakaapekto sa batas, nangangako ng FTS (TASS ay tumutukoy sa pahayag ng serbisyo), ang mga pagbabago ay dapat dagdagan ang kahusayan ng diskarte na nakatuon sa panganib sa panahon ng pag-iinspeksyon at maiwasan ang pinsala dahil sa pag-iwas sa buwis, sinabi ng serbisyo.
Noong nakaraan, ang mga naturang kahilingan (halimbawa, mga kopya ng mga dokumento) mula sa Federal Tax Service Bank ay hindi natanggap, sabi ng kinatawan ng Promsvyazbank. Ang kinatawan ng SBerbank ay tumanggi sa mga komento, ang kanyang mga kasamahan mula sa VTB, Alfa-Bank, Loco-bank at Raiffeisenbank ay hindi tumugon sa mga kahilingan ng VTimes.