Sasa unahitaji kutoa ripoti juu ya mapato wakati wa kujaza mchango? Na wakati wa kubadilishana fedha? Karibu na mechanics mpya kwa ajili ya kufuatilia shughuli za benki.

Evgenia Yablonskaya kwa "bankinformservice" Januari 10 ilianza kutumika kwa sheria ya "sheria ya kupambana na macho" 115-фз, ambayo bila kutarajia ilitoa kwa wingi wa uvumi usio na haki. Benki Kuu na Rosfinmonitoring ilipaswa kuzungumza na ufafanuzi, lakini taarifa si mara zote rahisi kwa kuelewa, na tuliamua kutafsiri mada hii kwa muundo rahisi - masuala muhimu kwa watu wa kawaida na majibu.

Sheria mpya ilibadilika nini kuhusiana na shughuli za watu binafsi na akaunti za benki na kubadilishana fedha?

Hakuna.

Je, ni kitu gani? Wanasema, udhibiti ulipungua na uandikishaji kwa gharama ya fedha kwa kiasi cha rubles 600,000 au zaidi.

Hii inahusisha vyombo vya kisheria tu (biashara). Chini ya udhibiti wa lazima, kuondolewa na uandikishaji wa fedha kwenye akaunti za Jurlitz kwa kiasi cha rubles 600,000 na zaidi, wakati kabla ya kuhusiana na shughuli zisizohusiana na hali ya shughuli za taasisi hii ya kisheria. Shughuli za fedha kwenye akaunti za watu binafsi sio chini ya udhibiti wa lazima.

Na kubadilishana fedha?

Lakini fedha za fedha za sarafu kwa watu binafsi kwa kiasi cha rubles 600,000 na ni zaidi ya chini ya udhibiti wa lazima. Lakini ilikuwa hivyo kabla, marekebisho safi hayatakuwa.

Kwa njia, sawa ni ya ununuzi wa salini kwa fedha za dhamana au fedha katika mji mkuu wa mamlaka ya shirika lolote.

Rubles 600,000 - ni jumla ya operesheni moja au shughuli zote kwa kipindi?

Jumla ya operesheni moja.

Na jinsi ya kuelewa "udhibiti wa lazima"? Je, mtu anahitaji kuthibitisha asili ya fedha zake wakati wa kufanya kazi hiyo?

Si. Ina maana tu kwamba data juu ya shughuli hizo za benki zinahitajika kutuma kwa rosfinmonitoring.

Hiyo ni, mabenki hawawezi kuhitaji nyaraka kuthibitisha asili ya fedha kutoka kwa mteja?

Mei. Lakini hii haijaunganishwa na kizingiti cha rubles 600,000, mabenki wana vigezo vyao vya siri ambavyo wanaweza kuzingatia operesheni ya tuhuma.

Maoni.

"Utawala ambao benki ina haki ya kuomba nyaraka juu ya chanzo cha fedha hutolewa moja kwa moja na p.P. 1.1 p. 1 Sanaa. 7 ya Sheria ya Shirikisho No. 115-FZ. Sheria haina kuanzisha thamani ya kizingiti ya operesheni, wakati wa kufanya benki kuomba habari / nyaraka juu ya chanzo cha fedha. Hali ambayo taasisi ya mikopo hutumia haki yake imeanzishwa kwa kujitegemea katika sheria za udhibiti wa ndani. Taarifa hii ni "imefungwa" na kwa wateja haijulikani, "alielezea katika huduma ya vyombo vya habari ya benki" Neiva ".

"Kwa mujibu wa aya ya 14 ya Ibara ya 7, 115-FZ, wateja wanalazimika kutoa mashirika yanayofanya shughuli na fedha au mali nyingine, habari zinazohitajika kwa kutimiza mahitaji ya sheria ya shirikisho. Kwa hiyo, wakati wa kupokea ombi la benki, mteja analazimika kutoa nyaraka zilizoombwa, kiasi cha fedha kwenye operesheni hawana thamani, "anaongeza kichwa cha huduma ya Fintonitoring UvRir Alexey Maryanov.

Na mabadiliko gani yaliyotokana na sheria mpya?

Kwa maneno ya vitendo, marekebisho haya hayana mengi. Kwa mfano, shughuli zote za mali isiyohamishika zimeanguka chini ya udhibiti wa lazima, kiasi ambacho ni angalau rubles milioni 3 (mapema - tu shughuli na uhamisho wa haki za mali), uhamisho wa posta kwa kiasi cha rubles 100,000 na shughuli za kukodisha zaidi Kwa kiasi cha rubles 600,000 na zaidi. Iliyotolewa kutoka chini ya kudhibiti ubadilishaji wa mabenki moja ya majina hadi nyingine. Wakati wa kulipa mapambo na yasiyo ya fedha ("kwa kutumia njia za elektroniki za kibinafsi"), haikuwa lazima kuonyesha pasipoti ikiwa kiasi cha ununuzi ni chini ya rubles 200,000 (mapema - elfu 100). Pia, idadi ya ufafanuzi imewasilishwa kwa sheria.