Tani duhet të raportoni mbi të ardhurat kur plotësoni kontributin? Dhe kur shkëmbejnë monedhën? Vetëm për mekanikën e re për monitorimin e operacioneve bankare

Evgenia Yablonskaya për "BankinformService" 10 janar hyri në fuqi ndryshimin e ligjit "anti-optik" të ligjit 115-фз, i cili papritur i dha një masë thashetheme të pajustifikuara. Banka Qendrore dhe Rosfinmonitoring duhej të flisnin me sqarime, por deklaratat nuk janë gjithmonë të përshtatshme për të kuptuar, dhe ne vendosëm ta përkthejmë këtë temë në formatin më të thjeshtë - çështjet më të rëndësishme për njerëzit dhe përgjigjet e zakonshme.

Çfarë ndryshoi ligji i ri në lidhje me operacionet e individëve me llogari bankare dhe këmbim valutor?

Asgjë.

Si nuk është asgjë? Ata thonë, kontrolli ra dhe regjistrimi në kurriz të parave të gatshme në shumën prej 600 mijë rubla ose më shumë.

Kjo ka të bëjë vetëm me personat juridikë (biznes). Nën kontrollin e detyrueshëm, të gjitha largimi dhe regjistrimi i parave të gatshme në llogaritë e Jurlitz në shumën prej 600 mijë rubla dhe më shumë, ndërsa para se të lidhej vetëm me operacionet që nuk lidhen me natyrën e aktiviteteve të këtij personi juridik. Operacionet në para në llogaritë e individëve nuk i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm.

Dhe këmbimit valutor?

Por shkëmbimi i parave të monedhave në individë në shumën prej 600 mijë rubla dhe është më subjekt i kontrollit të detyrueshëm. Por ishte kaq më parë, ndryshimet e reja nuk janë as.

Nga rruga, e njëjtae i takon blerjes së një kripjeje për të holla të letrave me vlerë ose të holla në kapitalin e autorizuar të çdo organizate.

600 mijë rubla - A është shuma e një operacioni apo të gjitha operacioneve për një periudhë?

Shuma e një operacioni.

Dhe si të kuptojmë "kontrollin e detyrueshëm"? A duhet një person të konfirmojë origjinën e parave të tij kur kryen një operacion të tillë?

Jo. Kjo nënkuptohet vetëm që të dhënat për operacionet e tilla që bankat duhet të dërgojnë në rosfinmonitoring.

Kjo është, bankat nuk mund të kërkojnë dokumente që konfirmojnë origjinën e fondeve nga klienti?

Mund. Por kjo nuk është e lidhur me pragun prej 600 mijë rubla, bankat kanë kriteret e tyre sekrete për të cilat ata mund ta konsiderojnë operacionin e dyshimtë.

Koment

"Rregulli që Banka ka të drejtë të kërkojë dokumente në burimin e parave sigurohet drejtpërdrejt nga P.P. 1.1 f. 1 Art. 7 të Ligjit Federal nr. 115-FZ. Ligji nuk përcakton vlerën e pragut të operacionit, kur bën që banka të kërkojë informacion / dokumente mbi burimin e parave. Situatat sipas të cilave institucioni i kredisë zbaton të drejtën e tij është themeluar nga ajo në mënyrë të pavarur në rregullat e kontrollit të brendshëm. Ky informacion është "i mbyllur" dhe klientëve nuk është komunikuar ", shpjegoi në shërbim për shtyp të bankës" Neiva ".

"Sipas paragrafit 14 të nenit 7, 115-FZ, konsumatorët janë të detyruar të sigurojnë organizata që kryejnë operacione me mjete monetare ose pasuri të tjera, informacionin e nevojshëm për përmbushjen e kërkesave të ligjit federal. Prandaj, kur merr një kërkesë të bankës, klienti është i detyruar të ofrojë dokumentet e kërkuara, shuma e fondeve në operacion nuk ka vlerë, "shton kreu i shërbimit finmonitorues Uvrir Alexey Martyanov.

Dhe cilat ndryshime u prezantuan nga ligji i ri?

Në terma praktikë, këto ndryshime nuk kanë shumë. Për shembull, të gjitha transaksionet e pasurive të paluajtshme kanë rënë nën kontrollin e detyrueshëm, shuma e të cilave është së paku 3 milion rubla (më parë - vetëm transaksionet me transferimin e të drejtave pronësore), transfertat postare në shumën prej 100 mijë rubla dhe më shumë operacione të leasing-ut në shumën prej 600 mijë rubla dhe më shumë. Lirohet nga nën kontroll shkëmbimin e një kartëmonedhash nominale në një tjetër. Kur paguan bizhuteri me jo-cash ("duke përdorur një mjet elektronik të personalizuar"), nuk u bë e nevojshme për të treguar një pasaportë nëse shuma e blerjes është më pak se 200 mijë rubla (më parë - 100 mijë). Gjithashtu, një numër sqarimesh i dorëzohen ligjit.