Apakah undang-undang baru berubah berhubung dengan operasi individu dengan akaun bank dan pertukaran mata wang?
Tiada apa-apa.
Bagaimana tiada apa-apa? Mereka berkata, kawalan itu jatuh dan pendaftaran dengan mengorbankan wang tunai dalam jumlah 600 ribu rubel atau lebih.
Ini hanya berkaitan dengan entiti undang-undang (perniagaan). Di bawah kawalan mandatori, semua penyingkiran dan pendaftaran wang tunai pada akaun Jurlitz dalam jumlah 600 ribu rubel dan banyak lagi, sementara sebelum ia hanya berkaitan dengan operasi yang tidak berkaitan dengan sifat aktiviti entiti undang-undang ini. Operasi tunai pada akaun individu tidak tertakluk kepada kawalan mandatori.
Dan pertukaran mata wang?
Tetapi pertukaran tunai mata wang dalam individu dalam jumlah 600 ribu rubel dan lebih tertakluk kepada kawalan wajib. Tetapi ia sebelum ini, pindaan segar tidak.
Dengan cara ini, sama milik pembelian salin untuk wang tunai sekuriti atau wang tunai dalam modal yang dibenarkan mana-mana organisasi.
600 ribu rubel - adakah jumlah satu operasi atau semua operasi untuk tempoh?
Jumlah satu operasi.
Dan bagaimana untuk memahami "kawalan mandatori"? Adakah seseorang perlu mengesahkan asal usulnya semasa menjalankan operasi sedemikian?
Tidak. Ia hanya dimaksudkan bahawa data mengenai operasi bank-bank yang diperlukan untuk dihantar ke RosfinMonitoring.
Iaitu, bank tidak boleh menghendaki dokumen yang mengesahkan asal dana dari pelanggan?
Mungkin. Tetapi ini tidak berkaitan dengan ambang 600 ribu rubel, bank mempunyai kriteria rahsia mereka sendiri yang mana mereka boleh mempertimbangkan operasi yang mencurigakan.
Komen
"Peraturan bahawa Bank mempunyai hak untuk meminta dokumen mengenai sumber wang itu diberikan secara langsung oleh P.P. 1.1 ms. 1 Seni. 7 dari Undang-undang Persekutuan No. 115-FZ. Undang-undang tidak menubuhkan nilai ambang operasi, ketika membuat bank meminta maklumat / dokumen mengenai sumber wang. Situasi di mana institusi kredit melaksanakan haknya ditubuhkan olehnya secara bebas dalam peraturan kawalan dalaman. Maklumat ini "ditutup" dan kepada pelanggan tidak disampaikan, "jelas dalam perkhidmatan akhbar bank" Neiva ".
"Menurut perenggan 14 dari Perkara 7, 115-FZ, pelanggan diwajibkan untuk menyediakan organisasi yang menjalankan operasi dengan wang tunai atau harta lain, maklumat yang diperlukan untuk memenuhi keperluan undang-undang persekutuan. Oleh itu, apabila menerima permintaan bank, pelanggan diwajibkan untuk menyediakan dokumen yang diminta, jumlah dana yang pada operasi tidak mempunyai nilai, "Menambah ketua perkhidmatan filmonitoring Uvrir Alexey Martyanov.
Dan apa perubahan yang diperkenalkan oleh undang-undang baru?Dalam istilah praktikal, pindaan ini tidak banyak. Sebagai contoh, semua urus niaga hartanah telah jatuh di bawah kawalan wajib, jumlah yang sekurang-kurangnya 3 juta rubel (lebih awal - hanya transaksi dengan pemindahan hak harta), pemindahan pos dalam jumlah 100 ribu rubel dan lebih banyak operasi pajakan dalam jumlah 600 ribu rubel dan banyak lagi. Dibebaskan dari bawah mengawal pertukaran satu wang kertas nominal ke yang lain. Apabila membayar perhiasan dengan bukan tunai ("menggunakan cara elektronik yang diperibadikan"), ia tidak perlu untuk menunjukkan pasport jika jumlah pembelian kurang dari 200 ribu rubel (lebih awal - 100 ribu). Juga, beberapa penjelasan dikemukakan kepada undang-undang.