Nuo kovo 17 d. Jis uždirba įstatymą, kuris plečia mokesčių institucijų prieigą prie duomenų, kuriuos bankai renkami apie klientus. Praėjus trims dienoms po prašymo gavimo jie turės perkelti įvairius dokumentus mokesčių institucijoms - nuo pasų kopijų ir parašų informacijai apie operacijų ir nekilnojamojo sąskaitos turėtojų naudos gavėjus. Biudžeto valdomų įmonių savininkai yra stipresni už kitus, kad pinigai iš verslo ar slėptų juos tampa sunkiau.
Kokie duomenų bankai jau perduodami apmokestinimui
- Dėl žmonių, atskirų verslininkų ir įmonių atidarymo ar uždarymo;
- Ant elektroninių piniginių atidarymo ar uždarymo;
- Sertifikatai apie sąskaitų prieinamumą, indėlius, likučius ant jų ir operacijų.
Kokie kiti duomenys bankai perduos mokestį
- Pasų kopijos
- Pinigų įgaliojimai už pinigus
- Sutartys dėl atidarymo ir uždarymo sąskaitos;
- Mėginių pavyzdžiai;
- Spausdinimo sandarikliai;
- Duomenys apie naudingų savininkų ir operacijų gavėjų.
Rinkti informaciją apie tuos, kurie iš tikrųjų gauna pajamas iš operacijų, įmonių ir sąskaitų, bankai turėjo ilgai seniai, Rusijoje mažiau sunkių klientų čekių nei Europos šalyse, tačiau ji vis dar laikoma, sako didelio tarptautinio banko bankininkas. Ir tai, kad FTS yra tiesiog prašymu, bus prieinama tokia informacija - pagrindinė pataisų, vienbalsiai teisininkų rizika. Nors bankai kartais perduoda profilius apie naudos gavėjus, dabar mokesčių institucijos turės teisėtą galimybę jiems pareikalauti, sako partneris Mef PKF Aleksandras Oatsovas. Mokesčių institucijos anksčiau gavo tokią informaciją apie kovos patikrinimus, kai dokumentai yra prašomi mokesčių mokėtojo sandorio šalies, paaiškina takologijos partnerio Alexei Artyukh. Tokia bazė nėra visiškai tinka bankininkystės dokumentacijoms, tačiau kai kurie bankai aktyviai praėjo informaciją, sako jis.
Mokesčių institucijos taip pat galės gauti duomenis iš registro akcininkų turėtojų, įskaitant registrą pati, iki šiol jos turėtojai dažniau atsisakė perduoti tokią informaciją mokesčių institucijoms, sako Oatsovas.
Verslui tai reiškia, kad mokesčių institucijos galės mokytis greičiau, kas yra tikrai šalinamas pinigus, ir greitai sustabdyti pinigų panaikinimą iš įmonių, mano partneris EY Aleksejus Nesterenko. Ir tai atsitiks greitai. Informaciniai bankai turės būti kas tris dienas, prieš išvykdami į mėnesį, o kartais ilgiau mokesčių pareigūnas pasakoja, kad verslo savininkai jau galėjo atsiimti pinigus.
Mokesčių autorius patikrins pasitikėjimąDauguma šios informacijos, kuri dabar galės gauti mokesčių institucijas, yra paslaugų sutartis arba parašo kortelė - daugeliu atvejų nepadės mokesčių institucijoms, sako Artyuk. Šie duomenys reikalauja bankų ir dabar, pasakoja apie mokesčių ginčų leidimo vadovui BCLP Aleksandro ERAS vadovui. Ir per "PresVerzose" analizę ir patikrinimų metu, sako Oatsovas. Kai kurie bankai bando iššūkį baudas už atsisakymą pateikti duomenis, pasakoja Vidurio Rusijos bankui advokatą, tačiau paprastai perduoda reikiamą informaciją.
Pagrindinė rizika yra gauti prieigą prie galios. Risch žmonės, turintys skolą prieš apmokestinimą ar skolingas bendrovei juos kontroliuoti. Klasikinė schema yra atidaryti sąskaitą apie santykinį ar nominalią ir gauti advokato galią valdyti. Norėdami susigrąžinti pinigus iš tokios sąskaitos neveiks, nes jis priklauso kitam asmeniui, pasakoja mokesčių tarnybos darbuotojui. Dabar mokesčių institucijos galės išsiaiškinti, kas iš tikrųjų valdo pinigai, ir susigrąžina skolą su juo, paaiškina dezenką.
Gauti informaciją iš banko informacijos
- Apie įmonę ar individualų verslininkų, mokesčių institucijos turi siųsti motyvuotą prašymą, pradėti patikrinti bendrovę (arba susijusios sandorio šalys, struktūros, žmonės) arba nuspręsti dėl skolos susigrąžinimo;
- Norint gauti duomenis apie žmonių operacijas ir sąskaitas, mokesčių institucijoms reikės didesnės mokesčių institucijos lyderio sutikimo. Prašymai žmonėms yra šiek tiek, pasakoja mokesčių pareigūnui, kad leidimas nebūtų lengvas. Kaip taisyklė, pasak jo, prašymai siunčiami, jei jau yra patikrinimas, susijęs su asmeniu ar jos įmone. Kita priežastis yra užsienio mokesčių institucijų prašymas apie mokesčių gyventojus, su kuriais Rusija keičiasi mokesčių informacija.
FTS renka vis daugiau duomenų apie žmones ir įmones ir savaime tai yra didelė rizika, - sako federalinis pareigūnas. Kol vyriausybė nekatina kontroliuoti jokių pinigų sandorių tarp žmonių, nei jų išlaidų, tačiau kuo daugiau duomenų - kuo daugiau galimybių tai teigia. Nors pinigų dovana tarp žmonių nėra taikoma NDFL, o mokėjimo paskyrime nenurodyta pajamų, iš kurių ji yra būtina mokėti mokesčius, susigrąžinti mokestį už tokias operacijas yra beveik neįmanoma, pažymi Erasov.
Geri žmonės ir bendrovė neturės įtakos įstatymui, žada FTS (TASS susijęs su paslaugų ataskaita), pakeitimai turėtų padidinti riziką orientuoto požiūrio efektyvumą patikrinimų metu ir užkirsti kelią žalos dėl mokesčių slėpimo, pasakyta paslauga.
Anksčiau tokie prašymai (pavyzdžiui, dokumentų kopijos) iš Federalinio mokesčio tarnybos banko negavo, sako Promsvyazbank atstovas. SBERBANK atstovas atsisakė komentarus, jo kolegos iš VTB, "Alfa-Bank", "Loco-Bank" ir "Raiffeisenbank" neatsakė į "vtimes" prašymus.