Di derheqê operasyonên kesên bi hesabên bankî û danûstendina dravê de li ser qanûna nû çi hat guhertin?
Netişt.
Tiştek çawa ye? Ew dibêjin, kontrola di berdêla 600 hezar rubles an jî zêdetir de di berdêla drav de ket û tomar kirin.
Ev fikar tenê saziyên hiqûqî (karsaz). Di bin kontrola mecbûrî de, hemî rakirina û serlêdana dravê li ser hesabên bi qasî 600 hezar rubles û bêtir, dema ku berî ku ew bi karanîna cewherê çalakiyên vê saziya qanûnî re têkildar bû. Operasyonên dravê li ser hesabên kesan ne mijara kontrolkirina mecbûrî ne.
Û danûstendina currency?
Lê danûstendina dravê ya dirav di kesayetiya 600 hezar rubles de ye û ji kontrola mecbûrî bêtir mijar e. Lê ew berê bû, guhertinên nû ne.
Bi rê ve, heman girêdayî kirîna salixê ji bo drav an drav di paytexta destûr a rêxistinê de ye.
600 hezar Rubles - Ma ew ji bo serdemek yek operasyon an hemî operasyonan e?
Mîqdara yek operasyonê.
Û çawa fêmkirina "kontrola mecbûrî"? Ma kesek pêdivî ye ku meriv dema ku operasyonek wiha rêve dike bi eslê xwe perê xwe piştrast bike?
Ne. Wateya wê tenê ew e ku daneyên li ser bankên bi vî rengî hewce ne ku ji bo Rosfinmonitoring bişînin.
Ango, bankan ne hewce ne ku belgeyên ku bi eslê xwe fonan ji muwekîlê piştrast dikin?
Gulan. Lê ev bi tixûbê 600 hezar Rubles ve girêdayî nine, bankan pîvanên xwe yên veşartî hene ku ew dikarin operasyona gumanbar bifikirin.
Agahkişî
"Rêza ku bank xwedî mafê e ku belgeyên li ser çavkaniya dravê rasterast ji hêla p.p. ve tê peyda kirin. 1.1 p. 1 Huner. 7 ji Qanûna Federal No. 115-Fz. Qanûn nirxa nirxê ya operasyonê damezirîne, dema ku bank çê dike da ku li ser çavkaniya dravî agahdarî / belgeyan bixwaze. Rewşa ku saziya krediyê mafê xwe bicîh tîne ji hêla wê ve di rêzikên kontrola navxweyî de serbixwe tête saz kirin. Ev agahdarî "girtî ye" û ji mişterî re nehatiye ragihandin, "di karûbarê çapemeniyê ya bankê" Neiva "de diyar kir.
"Li gorî bendê 14 ê Benda 7, 115-Fz, xerîdar mecbûr in ku rêxistinên ku ji bo karûbarên bi drav an milkê din re peyda dikin, agahdariya ku ji bo pêkanîna lawê Federal hewce dike, peyda bikin. Ji ber vê yekê, dema ku daxwazek bankê bistîne, muwekîlê mecbûr e ku belgeyên xwestî peyda bike, mîqdara li ser operasyonê ne xwedî nirx e, "serokê karûbarê fînansê Uvrir Alexey Martyanov zêde dike.
Û piştre çi guhartin ji hêla yasaya nû ve hatî pêşkêş kirin?Di şertên pratîkî de, van guhertinan pir tune. Mînakî, hemî danûstendinên nekêşbar di bin kontrola mecbûrî de ketine, mêjeya ku bi kêmî ve 3 mîlyon rubles e di mîqdara 600 hezar rubles û bêtir de. Ji di bin kontrola danûstendina yek banknotên yekdestî yên din de hat berdan. Gava ku dayîna zêran bi ne-dirav ("bikaranîna amûrek elektronîkî ya kesane") ne hewce bû ku pasaportek nîşan bide heke mîqdara kirînê kêmtir ji 200 hezar mîlî ye (zûtir - 100 hezar). Di heman demê de, hejmarek zelal li gorî qanûnê têne şandin.