Mit váltott az új törvény a bankszámlákkal és valutaváltással rendelkező személyek működésével kapcsolatban?
Semmi.
Hogy nincs semmi? Azt mondják, hogy a kontroll elesett és beiratkozás a készpénz rovására 600 ezer rubel vagy annál több.
Ez csak jogi személyekre vonatkozik (üzleti). A kötelező ellenőrzés alatt a Jurlitz számlájára vonatkozó készpénz eltávolítása és beiratkozása 600 ezer rubel és több, míg mielőtt csak a jogi személy tevékenységének nem kapcsolódó műveletekhez kapcsolódott. Az egyének számlájára vonatkozó készpénzes műveletek nem kötelező ellenőrzés alá tartoznak.
És valutaváltás?
De a pénzváltás pénznemek az egyénekben a 600 ezer rubel, és a kötelező kontroll hatálya alá tartozik. De így volt, mielőtt friss módosítások nem.
By the way, ugyanez tartozik a sóoldat vásárlásához az értékpapírok pénzeszközökért vagy készpénzben a szervezet által engedélyezett tőkéjében.
600 ezer rubel - ez az összeg egy művelet vagy minden művelet egy időszakra?
Az egyik művelet összege.
És hogyan kell megérteni a "kötelező irányítást"? Egy személynek meg kell erősítenie pénzének eredetét egy ilyen művelet végzése során?
Nem. Csak azt jelenti, hogy az ilyen műveleti bankok adataira van szükség a rosfinmonitoring-nek.
Vagyis a bankok nem igényelhetnek dokumentumokat, amelyek megerősítik az alapok eredetét az ügyféltől?
Lehet. De ez nem kapcsolódik a küszöbe 600 ezer rubel, a bankok saját titkos kritériumok, amelyek képesek úgy a művelet gyanús.
Megjegyzés
"Az a szabály, amelyet a banknak jogában áll a pénz forrásáról szóló dokumentumok kérésére a P.P. 1.1. 1 cikk. A 115-FZ szövetségi törvény 7. A törvény nem állapítja meg a művelet küszöbértékét, amikor a Bank információt / dokumentumokat kér a pénzforrásról. Azok a helyzetek, amelyek alapján a hitelintézet végrehajtja, a belső ellenőrzési szabályok függetlenül állapítja meg. Ez az információ "zárt" és az ügyfelek nem kommunikálnak "- magyarázta a" Neiva "Bank sajtószolgálatában.
"A 7. cikk 14. cikkének 14. cikke szerint az ügyfelek kötelesek készpénzzel vagy más vagyontárgyal rendelkező műveletekkel ellátott szervezeteket, amelyek a szövetségi törvény követelményeinek teljesítéséhez szükséges információkat tartalmazzák. Ezért, ha a Bank kérését megkapja, az Ügyfél köteles a kért dokumentumokat megadni, a műveletekre vonatkozó pénzeszközök összege nem rendelkezik értékkel, "növeli a FinMonitoring Service Uvrir Alexey Martyanov.
És milyen változásokat vezetett be az új törvény?Gyakorlati szempontból ezek a módosítások nem sokkal rendelkeznek. Például az összes ingatlanügylet a kötelező ellenőrzés alá esett, amelynek összege legalább 3 millió rubel (korábban csak az ingatlanjogok átadásával kapcsolatos tranzakciók), a postai átutalások összege 100 ezer rubel és több lízing 600 ezer rubel és így tovább. Az egyik névleges bankjegyek másikra történő cseréjétől. Ha az ékszereket nem készpénzzel fizeti ("személyre szabott elektronikus eszközökkel"), akkor nem volt szükség útlevél megmutatására, ha a vásárlás összege kevesebb, mint 200 ezer rubel (korábban - 100 ezer). Számos pontosságot is benyújtanak a törvényhez.