बैंक खातों और मुद्रा विनिमय वाले व्यक्तियों के संचालन के संबंध में नया कानून क्या बदल गया?
कुछ भी तो नहीं।
कैसे कुछ नहीं है? वे कहते हैं, 600 हजार रूबल या अधिक की राशि में नकदी की कीमत पर नियंत्रण गिर गया और नामांकन।
यह केवल कानूनी संस्थाओं (व्यवसाय) से संबंधित है। अनिवार्य नियंत्रण के तहत, 600 हजार रूबल की मात्रा में जुरलिट्ज के खातों पर नकद के सभी निष्कासन और नामांकन, जबकि इससे पहले कि यह केवल संचालन से संबंधित था, इस कानूनी इकाई की गतिविधियों की प्रकृति से संबंधित नहीं था। व्यक्तियों के खातों पर नकद संचालन अनिवार्य नियंत्रण के अधीन नहीं हैं।
और मुद्रा विनिमय?
लेकिन 600 हजार रूबल की मात्रा में व्यक्तियों में मुद्राओं का नकद विनिमय और अनिवार्य नियंत्रण के अधीन है। लेकिन यह बहुत पहले था, ताजा संशोधन न तो हैं।
वैसे, यह किसी भी संगठन की अधिकृत पूंजी में प्रतिभूतियों या नकदी के नकदी के लिए एक नमकीन की खरीद से संबंधित है।
600 हजार रूबल - क्या यह एक ऑपरेशन या अवधि के लिए सभी संचालन का योग है?
एक ऑपरेशन का योग।
और "अनिवार्य नियंत्रण" को कैसे समझें? क्या इस तरह के ऑपरेशन का संचालन करते समय किसी व्यक्ति को अपने पैसे की उत्पत्ति की पुष्टि करनी पड़ती है?
नहीं। इसका मतलब यह है कि ऐसे ऑपरेशंस पर डेटा बैंकों को rosfinmonoring को भेजने की आवश्यकता है।
यही है, बैंकों को क्लाइंट से धन की उत्पत्ति की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों की आवश्यकता नहीं हो सकती है?
मई। लेकिन यह 600 हजार रूबल की दहलीज से जुड़ा हुआ नहीं है, बैंकों के पास अपना स्वयं का गुप्त मानदंड है जिसके लिए वे ऑपरेशन संदिग्ध पर विचार कर सकते हैं।
टिप्पणी
"जिस नियम को बैंक को पैसे के स्रोत पर दस्तावेजों का अनुरोध करने का अधिकार है, सीधे पीपी द्वारा प्रदान किया जाता है। 1.1 पी। 1 कला। 7 फेडरल लॉ नंबर 115-एफजेड। कानून संचालन के दहलीज मूल्य को स्थापित नहीं करता है, जब बैंक को पैसे के स्रोत पर सूचना / दस्तावेजों का अनुरोध करने के लिए बनाया जाता है। ऐसी परिस्थितियां जिसके तहत क्रेडिट संस्थान अपने अधिकार को लागू करता है, आंतरिक नियंत्रण नियमों में स्वतंत्र रूप से स्थापित होता है। बैंक "नीवा" की प्रेस सेवा में समझाया गया, "यह जानकारी" बंद "है और ग्राहकों को सूचित नहीं किया गया है।"
"अनुच्छेद 7 के अनुच्छेद 14 के अनुसार, 115-एफजेड, ग्राहकों को नकद या अन्य संपत्ति के साथ संचालन करने वाले संगठनों को प्रदान करने के लिए बाध्य किया जाता है, जो संघीय कानून की आवश्यकताओं की पूर्ति के लिए आवश्यक जानकारी प्रदान करता है। इसलिए, बैंक का अनुरोध प्राप्त करते समय, ग्राहक अनुरोधित दस्तावेजों को प्रदान करने के लिए बाध्य किया जाता है, ऑपरेशन पर धन की राशि का मूल्य नहीं होता है, "फिनमॉनिटरिंग सेवा यूवीआरआईआर एलेक्सी मार्टनोव के प्रमुख ने कहा।
और नए कानून द्वारा क्या बदलाव आया?व्यावहारिक शब्दों में, इन संशोधनों में ज्यादा नहीं है। उदाहरण के लिए, सभी रियल एस्टेट लेनदेन अनिवार्य नियंत्रण के तहत गिर गए हैं, जिसकी राशि कम से कम 3 मिलियन रूबल (पहले - केवल संपत्ति अधिकारों के हस्तांतरण के साथ लेनदेन), डाक स्थानान्तरण 100 हजार रूबल और अधिक लीजिंग संचालन की मात्रा में होती है 600 हजार रूबल और अधिक की राशि में। एक नाममात्र बैंकनोट्स के आदान-प्रदान को दूसरे में बदलने के लिए जारी किया गया। गैर-नकदी ("व्यक्तिगत इलेक्ट्रॉनिक साधनों का उपयोग करके" के साथ गहने का भुगतान करते समय, यदि खरीद की राशि 200 हजार रूबल (पहले - 100 हजार) से कम है तो पासपोर्ट दिखाने के लिए आवश्यक नहीं हो गया। इसके अलावा, कानून को कई स्पष्टीकरण जमा किए जाते हैं।