Mitä uusi laki muuttui suhteessa yksityishenkilöiden toimintaan pankkitilien ja valuutanvaihtoon?
Ei mitään.
Miten mikään ei ole? He sanovat, valvonta laski ja ilmoittautuminen käteisen kustannuksella 600 tuhatta ruplaa tai enemmän.
Tämä koskee vain oikeushenkilöitä (liiketoimintaa). Pakollisessa valvonnassa kaikki RAHTOON RATKAISU JA RAHOITUS JURLITZ: n tilinpäätöksessä 600 tuhatta ruplaa ja enemmän, kun taas ennen kuin se liittyy vain tämän oikeushenkilön toiminnan luonteeseen. Yksilöllisten tilien käteisoperaatiot eivät ole pakollisen valvonnan alaisia.
Ja valuutanvaihto?
Mutta käteisellä valuuttoja yksilöissä 600 tuhatta ruplaa ja on enemmän pakollisen valvonnan kohteena. Mutta se oli niin ennen, tuoreita tarkistuksia ei ole.
Muuten sama kuuluu suolaliuoksen hankkimiseen arvopapereiden tai käteisen käteisen käteisvaroihin minkä tahansa organisaation valtuutetussa pääomassa.
600 tuhatta ruplaa - onko se yhden toiminnan tai kaikkien toimintojen summa?
Yhden toiminnan summa.
Ja miten ymmärtää "pakollinen valvonta"? Onko henkilö vahvistaa rahansa alkuperä tällaisen toiminnan suorittamisessa?
Ei. Se on tarkoitettu vain, että tällaisten toimintopankkien tiedot ovat lähettäneet RosfinMonitoringille.
Eli pankit eivät voi vaatia asiakirjoja, jotka vahvistavat varojen alkuperää asiakkaalta?
Saattaa. Mutta tämä ei ole yhteydessä 600 tuhannen ruplan kynnysarvoon, pankit ovat omat salaiset kriteerit, joita he voivat harkita epäilyttävää toimintaa.
Kommentti
"Sääntö, jonka mukaan pankilla on oikeus pyytää asiakirjoja rahamäärän lähteestä, toimivat suoraan P.P. 1.1 s. 1 Art. 7 liittovaltion lain nro 115-FZ. Laki ei vahvista toiminnan kynnysarvoa, kun pankki pyytää tietoja / asiakirjoja rahanlähteestä. Tilat, joilla luottolaitos toteuttaa sen oikeuttaan perustetaan itsenäisesti sisäisissä valvontasäännöissä. Näitä tietoja on "SULJETTU" ja asiakkaita ei ole ilmoitettu ", selitetään pankin lehdistöpalvelussa" Neiva ".
"7 artiklan 115-FZ: n 14 §: n mukaan asiakkaat ovat velvollisia toimittamaan organisaatioita käteisenä tai muun omaisuuden kanssa toteuttaville toiminnalle, jotka ovat välttämättömiä liittovaltion lainsäädännön vaatimusten täyttämiseksi. Siksi pankin pyynnön vastaanottamisen yhteydessä asiakkaan on velvollinen toimittamaan pyydettyjä asiakirjoja, toiminnan rahastojen määrällä ei ole arvoa ", lisää FinMonitoring Service Uvrir Alexey Martyanovin johtaja.
Ja mitä muutoksia uusi laki otettiin käyttöön?Käytännössä näissä tarkistuksissa ei ole paljon. Esimerkiksi kaikki kiinteistökaupat ovat laskeneet pakollisesta valvonnasta, jonka määrä on vähintään 3 miljoonaa ruplaa (aikaisemmin vain omaisuusoikeuksien siirron liiketoimet), postilähetykset 100 tuhatta ruplaa ja leasingoperaatiot 600 tuhatta ruplaa ja enemmän. Vapautetaan valvonnasta yhden nimellisetkien vaihtoa toiseen. Kun koruja maksetaan, ei-käteisellä ("käyttämällä henkilökohtaisia sähköisiä keinoja"), ei ole välttämätöntä osoittaa passia, jos oston määrä on alle 200 tuhatta ruplaa (aikaisemmin - 100 tuhatta). Myös lakiin toimitetaan useita selvennyksiä.