قانون جدید در رابطه با عملیات افراد با حساب های بانکی و تبادل ارز تغییر کرد؟
هیچ چیزی.
چطور چیزی نیست؟ آنها می گویند، کنترل کاهش یافته و ثبت نام در هزینه پول نقد در مقدار 600 هزار روبل یا بیشتر.
این فقط نهادهای حقوقی (کسب و کار) را نگران می کند. تحت کنترل اجباری، تمام حذف و ثبت نام پول نقد در حساب های Jurlitz در مقدار 600 هزار روبل و بیشتر، در حالی که قبل از آن تنها مربوط به عملیات مربوط به ماهیت فعالیت های این نهاد قانونی بود. عملیات نقدی در حساب های افراد تحت کنترل اجباری نیست.
و مبادله ارز
اما مبادله نقدی ارز در افراد در مبلغ 600 هزار روبل و بیشتر تحت کنترل اجباری است. اما قبل از آن بود، اصلاحات تازه نه.
به هر حال، همان تعلق دارد به خرید یک سالن برای پول نقد اوراق بهادار یا پول نقد در پایتخت مجاز هر سازمان.
600 هزار روبل - آیا مجموع یک عملیات یا تمام عملیات برای یک دوره است؟
مجموع یک عملیات.
و چگونه "کنترل اجباری" را درک کنیم؟ آیا یک فرد باید منشاء پول خود را هنگام انجام چنین عملیاتی تأیید کند؟
نه این به این معنی است که تنها داده های مربوط به چنین عملیات بانک ها نیاز به ارسال به Rosfinmonitoring دارند.
به این ترتیب، بانک ها نمی توانند مستندات را تایید کنند که منشاء بودجه از مشتری را تایید می کنند؟
ممکن است. اما این به آستانه 600 هزار روبل متصل نیست، بانک ها دارای معیارهای مخفی خود هستند که می توانند عملیات مشکوک را در نظر بگیرند.
اظهار نظر
"حکومت که بانک حق دارد درخواست اسناد را بر اساس منبع پول داشته باشد، به طور مستقیم توسط P.P. ارائه می شود 1.1 p. 1 هنر. 7 قانون فدرال شماره 115-FZ. این قانون ارزش آستانه عملیات را ایجاد نمی کند، در صورت ایجاد بانک برای درخواست اطلاعات / اسناد در منبع پول. شرایطی که تحت آن موسسه اعتباری اجرا می شود، حق خود را به طور مستقل در قوانین کنترل داخلی ایجاد می کند. این اطلاعات "بسته" شده است و به مشتریان اطلاع داده نمی شود، "در مطبوعات مطبوعاتی بانک" Neiva "توضیح داده شده است.
"با توجه به بند 14 ماده 7، 115-FZ، مشتریان موظف به ارائه سازمان های انجام عملیات با پول نقد یا سایر اموال، اطلاعات لازم برای تحقق الزامات قانون فدرال است. بنابراین، هنگام دریافت درخواست بانک، مشتری موظف است اسناد درخواست شده را ارائه دهد، مقدار بودجه در عملیات ارزش ندارد، "Uvrir Alexey Martyanov، رئیس خدمات Finmonitoring اضافه می کند.
و چه تغییری پس از آن توسط قانون جدید معرفی شده است؟در شرایط عملی، این اصلاحات زیاد نیست. به عنوان مثال، تمام معاملات املاک و مستغلات تحت کنترل اجباری کاهش یافته است، مقدار آن حداقل 3 میلیون روبل (قبلا - تنها معاملات با انتقال حقوق مالکیت)، انتقال پستی در مقدار 100 هزار روبل و عملیات اجاره بیشتر در مقدار 600 هزار روبل و بیشتر. از کنترل تحت کنترل مبادله یک اسکناس اسمی به دیگری آزاد شده است. هنگام پرداخت جواهرات با غیر نقدی ("با استفاده از یک وسیله الکترونیکی شخصی شخصی")، لازم نیست که پاسپورت را نشان دهید، اگر مقدار خرید کمتر از 200 هزار روبل باشد (پیشتر - 100 هزار). همچنین تعدادی از توضیحات به قانون ارسال می شود.