Τι άλλαξε ο νέος νόμος σε σχέση με τις λειτουργίες των ατόμων με τραπεζικούς λογαριασμούς και ανταλλαγή νομισμάτων;
Τίποτα.
Πώς δεν είναι τίποτα; Λένε, ο έλεγχος μειώθηκε και η εγγραφή σε βάρος μετρητών ύψους 600 χιλιάδων ρούβλια ή περισσότερο.
Αυτό αφορά μόνο νομικά πρόσωπα (επιχείρηση). Σύμφωνα με τον υποχρεωτικό έλεγχο, όλη την απομάκρυνση και την εγγραφή μετρητών σχετικά με τους λογαριασμούς του Jurlitz, ύψους 600 χιλιάδων ρούβλια και πολλά άλλα, ενώ πριν από τη σχέση με τις πράξεις που δεν σχετίζονται με τη φύση των δραστηριοτήτων αυτής της νομικής οντότητας. Οι μετρητικές δραστηριότητες σχετικά με τους λογαριασμούς των ατόμων δεν υπόκεινται σε υποχρεωτικό έλεγχο.
Και η ανταλλαγή νομισμάτων;
Αλλά η ανταλλαγή νομισμάτων σε άτομα σε άτομα ύψους 600 χιλιάδων ρούβλια και είναι περισσότερο υπόκειται στον υποχρεωτικό έλεγχο. Αλλά ήταν τόσο πριν, οι νέες τροπολογίες δεν είναι ούτε.
Με την ευκαιρία, το ίδιο ανήκει στην αγορά ενός αλατούχου αλατόνερου για μετρητά κινητών αξιών ή μετρητών στο εξουσιοδοτημένο κεφάλαιο οποιασδήποτε οργάνωσης.
600 χιλιάδες ρούβλια - είναι το άθροισμα μιας επιχείρησης ή όλων των λειτουργιών για μια περίοδο;
Το άθροισμα μιας λειτουργίας.
Και πώς να κατανοήσετε τον "υποχρεωτικό έλεγχο"; Έχει ένα άτομο να επιβεβαιώσει την προέλευση των χρημάτων του κατά τη διεξαγωγή μιας τέτοιας επιχείρησης;
Δεν. Εννοείται μόνο ότι τα δεδομένα σχετικά με αυτές τις τράπεζες λειτουργιών απαιτούνται για αποστολή σε tosfinmonitoring.
Δηλαδή, οι τράπεζες δεν μπορούν να απαιτήσουν έγγραφα που επιβεβαιώνουν την προέλευση των κεφαλαίων από τον πελάτη;
Ενδέχεται. Αλλά αυτό δεν συνδέεται με το όριο των 600 χιλιάδων ρούβλια, οι τράπεζες έχουν τα δικά τους μυστικά κριτήρια για τα οποία μπορούν να εξετάσουν την επιχείρηση ύποπτη.
Σχόλιο
"Ο κανόνας που η Τράπεζα έχει το δικαίωμα να ζητήσει έγγραφα σχετικά με την πηγή των χρημάτων παρέχεται απευθείας από το σ.τ. 1.1 σ. 1 art. 7 του ομοσπονδιακού νόμου αριθ. 115-Fz. Ο νόμος δεν καθορίζει την τιμή κατωφλίου της επιχείρησης, όταν πραγματοποιεί την Τράπεζα να ζητήσει πληροφορίες / έγγραφα σχετικά με την πηγή χρημάτων. Οι καταστάσεις υπό τις οποίες το πιστωτικό ίδρυμα εφαρμόζει το δικαίωμά της, καθορίζεται ανεξάρτητα από τους κανόνες εσωτερικού ελέγχου. Αυτές οι πληροφορίες είναι "κλειστές" και στους πελάτες δεν κοινοποιούνται ", εξηγείται στην υπηρεσία Τύπου της Τράπεζας" Neiva ".
"Σύμφωνα με την παράγραφο 14 του άρθρου 7, 115-FZ, οι πελάτες υποχρεούνται να παρέχουν οργανώσεις που εκτελούν πράξεις με μετρητά ή άλλα περιουσιακά στοιχεία, τις πληροφορίες που απαιτούνται για την εκπλήρωση των απαιτήσεων του ομοσπονδιακού νόμου. Ως εκ τούτου, κατά τη λήψη αίτησης της Τράπεζας, ο πελάτης υποχρεούται να παράσχει τα αιτούμενα έγγραφα, το ποσό των κεφαλαίων σχετικά με την επιχείρηση δεν έχει την αξία ", προσθέτει ο επικεφαλής της τελωνειακής υπηρεσίας UVRIR Alexey Martyanov.
Και ποιες αλλαγές εισήχθησαν από το νέο νόμο;Στην πράξη, αυτές οι τροπολογίες δεν έχουν πολλά. Για παράδειγμα, όλες οι συναλλαγές με ακίνητα έχουν μειωθεί υπό τον υποχρεωτικό έλεγχο, το ποσό των οποίων είναι τουλάχιστον 3 εκατομμύρια ρούβλια (νωρίτερα - μόνο συναλλαγές με τη μεταφορά δικαιωμάτων ιδιοκτησίας), ταχυδρομικές μεταβιβάσεις σε ποσοστό 100 χιλιάδων ρούβλια και περισσότερες δραστηριότητες μίσθωσης σε ποσότητα 600 χιλιάδων ρούβλια και πολλά άλλα. Απελευθερώθηκε από τον έλεγχο της ανταλλαγής ενός ονομαστικού τραπεζογραμματίων στο άλλο. Όταν πληρώνετε κοσμήματα με μη μετρητά ("χρησιμοποιώντας ένα εξατομικευμένο ηλεκτρονικό μέσο"), δεν ήταν απαραίτητο να δείξει ένα διαβατήριο εάν το ποσό της αγοράς είναι μικρότερο από 200 χιλιάδες ρούβλια (νωρίτερα - 100 χιλιάδες). Επίσης, υποβάλλονται σε νόμο ορισμένες διευκρινίσεις.