ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং মুদ্রা বিনিময় সহ ব্যক্তিদের অপারেশনের সাথে নতুন আইন কী পরিবর্তিত হয়েছিল?
কিছুই না।
কিভাবে কিছুই না? তারা বলে, নিয়ন্ত্রণটি পড়ে এবং 600 হাজার রুবেল বা তার বেশি পরিমাণে নগদ ব্যয় এ তালিকাভুক্ত করা হয়।
এই শুধুমাত্র আইনি সংস্থা (ব্যবসা) উদ্বেগ। বাধ্যতামূলক নিয়ন্ত্রণের অধীনে, 600 হাজার রুবেল এবং আরও অনেক কিছুতে জুর্লিটসের অ্যাকাউন্টগুলিতে নগদ নগদ তালিকাভুক্তকরণ এবং নিবন্ধন করার আগে, এটি কেবলমাত্র এই আইনি সত্তা ক্রিয়াকলাপের প্রকৃতির সাথে সম্পর্কিত ক্রিয়াকলাপগুলির সাথে সম্পর্কিত ছিল না। ব্যক্তিদের অ্যাকাউন্টে নগদ ক্রিয়াকলাপ বাধ্যতামূলক নিয়ন্ত্রণ সাপেক্ষে নয়।
এবং মুদ্রা বিনিময়?
কিন্তু 600 হাজার রুবেল পরিমাণে ব্যক্তিদের মুদ্রার নগদ বিনিময় এবং বাধ্যতামূলক নিয়ন্ত্রণের বিষয়। কিন্তু এটি আগে ছিল, নতুন সংশোধন হয় না।
যাইহোক, একই সংস্থার অনুমোদিত মূলধনের সিকিউরিটিজ বা নগদ নগদ অর্থের জন্য একটি লবণাক্ততার জন্য একই।
600 হাজার রুবেল - এটি একটি অপারেশন বা একটি সময়ের জন্য সব অপারেশন এর সমষ্টি?
এক অপারেশন যোগফল।
এবং কিভাবে "বাধ্যতামূলক নিয়ন্ত্রণ" বুঝতে হবে? এমন একটি অপারেশন পরিচালনা করার সময় একজন ব্যক্তির তার অর্থের উৎপত্তি নিশ্চিত করতে হবে?
না. এটি বোঝানো হয় যে এই ধরনের অপারেশনগুলির উপর তথ্যগুলি Rosfinmonitoring পাঠাতে হবে।
অর্থাৎ, ব্যাংকগুলি ক্লায়েন্ট থেকে তহবিলের উত্স নিশ্চিত করে নথির প্রয়োজন নেই?
মে। কিন্তু এটি 600 হাজার রুবেল এর থ্রেশহোল্ডের সাথে সংযুক্ত নয়, ব্যাংকগুলির নিজস্ব গোপন মানদণ্ড রয়েছে যার জন্য তারা অপারেশন সন্দেহজনক মনে করতে পারে।
মন্তব্য
"যে নিয়মটি ব্যাংকের উৎসকে ডকুমেন্টের অনুরোধ করার অধিকার আছে তা সরাসরি P.P. দ্বারা সরবরাহ করা হয়। 1.1 পি। 1 শিল্প। ফেডারেল আইন নং 115-FZ এর 7। অর্থটি অপারেশনের থ্রেশহোল্ড মূল্য প্রতিষ্ঠা করে না, যখন ব্যাংকটিকে অর্থের উৎস / ডকুমেন্টস অনুরোধ করতে হবে। ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানটি অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণের নিয়মগুলিতে স্বাধীনভাবে এটির দ্বারা এটির অধিকারটি প্রতিষ্ঠিত করে যার অধীনে পরিস্থিতিগুলি তার অধিকার প্রয়োগ করে। ব্যাংকের প্রেস সার্ভিসে ব্যাখ্যা করা হয়েছে, এই তথ্যটি "বন্ধ" এবং গ্রাহকদের কাছে যোগাযোগ করা হয় না, "ব্যাংকের" নিভা "প্রেস সার্ভিসে ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
"অনুচ্ছেদের 14 অনুচ্ছেদ 7, 115-FZ এর অনুসারে, গ্রাহকরা নগদ বা অন্যান্য সম্পত্তির সাথে ক্রিয়াকলাপগুলি পরিচালনা করার জন্য, ফেডারেল আইনের প্রয়োজনীয়তাগুলির পূরণের জন্য প্রয়োজনীয় তথ্য প্রদানের জন্য গ্রাহকরা বাধ্যতামূলক। অতএব, ব্যাংকের একটি অনুরোধ পাওয়ার সময় ক্লায়েন্টকে অনুরোধ করা নথি সরবরাহ করার জন্য বাধ্য করা হয়, অপারেশনের উপর তহবিলের পরিমাণ মান নেই, "ফিনমনিটারিং সার্ভিস ইউভিরির অ্যালেক্সি মার্টিয়ানভের প্রধান যোগ করেন।
এবং তারপর নতুন আইন দ্বারা চালু কি পরিবর্তন?বাস্তব পদে, এই সংশোধনী অনেক আছে না। উদাহরণস্বরূপ, সমস্ত রিয়েল এস্টেট লেনদেন বাধ্যতামূলক নিয়ন্ত্রণের অধীনে পতিত হয়েছে, যা পরিমাণ কমপক্ষে 3 মিলিয়ন রুবেল (পূর্বে সম্পত্তি অধিকারের হস্তান্তরের সাথে শুধুমাত্র লেনদেন), 100 হাজার রুবেল এবং আরো লিজিং অপারেশনগুলিতে পোস্টাল স্থানান্তর 600 হাজার রুবেল এবং আরো পরিমাণ। অন্যের কাছে এক নামমাত্র নোটের বিনিময় নিয়ন্ত্রণে থেকে মুক্তিপ্রাপ্ত। নন-ক্যাশের সাথে গয়না প্রদান করার সময় ("ব্যক্তিগতকৃত বৈদ্যুতিন ইলেকট্রনিক উপায়ে ব্যবহার করে"), ক্রয়ের পরিমাণ ২00 হাজার রুবেল (এর আগে - 100 হাজার) কম হলে পাসপোর্ট প্রদর্শন করার প্রয়োজন ছিল না। এছাড়াও, বেশ কয়েকটি ব্যাখ্যা আইন জমা দেওয়া হয়।