ባለፉት 30 ዓመታት ውስጥ ለግል ኢንቨስትመንት የፈሳሽ የገንዘብ መሣሪያዎች ፈሳሽ የገንዘብ መሣሪያዎች (ፖርትፎሊዮ) የመለዋወጥ ሞዴል ቀመር ያለው "60/40": 60% የሚሆኑት ማጋራቶች, 40% እስረኞች. በጃፒሞጋን አስተዳደርዎች ስሌቶች መሠረት በ 1999-2018 ውስጥ እንዲህ ዓይነቱ ፖርትፎሊዮ አማካይ ዓመታዊ ዓመታዊ አመታዊ በቂ. በዶላዎች 5.2% ደርሷል. ግን በሚቀጥሉት 5-10 ዓመታት ውስጥ, በአዲሱ የንግድ ዑደቱ ወቅት, እንዲህ ዓይነቱ ሞዴል ፖርትፎሊዮ በከፍተኛ ሁኔታ አነስተኛ አነስተኛ ገቢ ማቅረብ ይችላል, እናም ሁሉንም የሚታወቁ የኢን investment ስትሜንት ቤቶች ይሰላል. ባለሀብቶች በገንዘብ መርሃግብሮች ላይ ገንዘብ የማግኘት ዕድል አላቸው?
ምን ሆነየጃፓንኛ የንብረት አስተዳደርዎች እምብርት ላይ ሞዴሉ ፖርትፎሊዮን ከ 60% የሚሆኑት በ S & P 500 መረጃ ጠቋሚ እና 40% ውስጥ ኢንቨስትበር የተካሄደውን ሲሆን ለአሜሪካ ብሉበርግ የአሜሪካ አጠቃላይ መረጃ መረጃ ጠቋሚ. የተመረጠው ጊዜ ለአመቱ የአክሲዮን ማጋራቶች ጠቋሚዎች በከፍተኛ ሁኔታ ሲቀንስ ሁለት በጣም ከባድ በሚቀንስበት ጊዜ ለተመረጠው ጊዜ አመላካች ነው, 2008 (-40.3%) እና 2018 (-8.2%). ይህ ቢሆንም, የናሙና ዶላር ፖርትፎሊዮ በአማካይ በየዓመቱ 5.2 በመቶ እንዲያገኙ ያስችላቸዋል.
አማካይ ባለሀብቱ በጣም ብዙ ደርሷል-በበኩላቸው መሠረት በዓመት ውስጥ በአማካይ 1.9% ደርሷል. Dalabars ስሌቶች በየወሩ የግ shopping ስታቲስቲክስ እና በኢንቨስትመንት ኢንቨስትመንቶች ሽያጭ ይተማመኑ. ከሁሉም በመጀመሪያው ውስጥ እንዲህ ዓይነቱ ልዩነት ተብራርቷል, ባለሀብቶች የአጭር-ጊዜ ትርፍ በማግኘት ላይ በማተኮር ትግበራዎች የተሳተፉ ሲሆን ይህም በረጅሙ ሩጫ የማይሰራው ዘዴ ነው. ሆኖም, ይህ የተለየ ውይይት ነው.
የሚቀጥለውዋጋዎች ከእውነታው ያካፍላል. አሁን የኢንቨስትመንቶች ትርፋማነት ለ6-12 ወራት መተንበይ አይቻልም - የኩባንያዎች መሠረታዊ አመላካቾች በአጭር ጊዜ ኢን investments ስትሜቶች ውጤት ምክንያት ብዙም አልተጎዱም. ግን እነሱ በእርግጠኝነት በአድማስ ላይ ዝቅተኛ አማካይ ገቢን ለ 10 ዓመታት ያመለክታሉ. ከአለም አቀፍ ገበያዎች ጋር በአለም አቀፍ ገበያዎች ውስጥ ያሉ ኢንቨስትመንቶች ከረጅም ጊዜ ኢንቨስትመንቶች የኢንቨስትመንት የዋጋ ግሽቶች አመት እና ዛሬ በዓመት ከ 0-2% በላይ የማይጠበቁትን ምርት ይሰጣሉ. እናም ወደፊት የሚገኘው የአክሲዮን ገበያው በቅርብ ጊዜ ውስጥ ከቅርብ ባለሀብቶች የሚቀጥሉት አስርት ዓመታት ይቀበላሉ.
ከመትረቶች እንኳን የከፋ. የሁለት መሪ ኢኮኖሚዎች የኢንቨስትመንት እና የጀርመን አሠራሮች የኮርፖሬት ትስስር (ኮርፖሬሽን ትስስር) የ CORESS ትስስር ከግምት ውስጥ በማስገባት የዩናይትድ ስቴትስ ትስስር በሌላ አገላለጽ ውስጥ, በውስጣቸው ኢንቨስትመንቶች የካፒታል ግዥን ይቀንሳሉ.
በእንደዚህ ዓይነት ሁኔታ ውስጥ, ክላሲክ ፖርትፎሊዮ "60/40" በሚቀጥሉት 10 ዓመታት ውስጥ አሉታዊ እውነተኛ ድምር ገቢ ማሳየት ይችላል. የአሁኑ የአሁኑ አስርት ዓመታት ለእንደዚህ ዓይነቱ ፖርትፎሊዮ "የጠፋ" እንደሚሆን ይተነብያል
ወደ ኢን investings ስትሜንት አካዴሚያዊ አቀራረቡ ከሚታዩት ስልጣን ባለ ኢንቨስትመንቱ ጆን ሃቨንደር ውስጥ የተጻፈው ሞዴል ከአክሲዮኖች መካከል 60% የሚሆኑት ቦንድዎች እና 10% ጥሬ ገንዘብ.
ይህ ደስ የማይል እይታ የአድራሻ ገበያዎች የአዲስ ንግድ ዑደት ልዩነት ውጤት ነው. እስከ 2-3 ዓመታት ድረስ በአድማስ ላይ ሦስት ክስተቶች እናያለን, ይህም በሁሉም የንብረት ክፍሎች ውስጥ እጅግ አሉታዊ ይሆናል,
- የዋጋ ግሽበት እድገት.
- የወለድ ተመኖች.
- በማዕከላዊ ባንኮች ውስጥ በአክሲዮን ገበያዎች ውስጥ ፈሳሾች መርፌዎች ማጠናቀቅ.
በአቅራቢያው የሚገኙትን የአቅማትር ትርፍ ለማስቀመጥ ዝግጁ ያልሆኑ ባለሀብቶች ውስጥ በመጪዎቹ ዓመታት ውስጥ ለመጪዎቹ ዓመታት ለማቋቋም ዝግጁ ያልሆኑ የግለሰቦች ባለሀብቶች ወደ የባለሙያዎች ተሞክሮ መዞር አለባቸው. ብዙዎቹ ቦንድ ከሌላው የክፍል ንብረት የበለጠ እንደሚሳዩ ይገነዘባሉ, ስለሆነም በገንዘብ ሀብቶች ውስጥ አማራጭ ኢንቨስትመንቶችን ለመገንዘብ በዲሳራዎች ውስጥ የቦንድ ድርሻዎችን ይቀንሱ.
በጣም የተከበረ ተቋም ኢንቨስተሮች አንዱ - የያሌ ዩኒቨርሲቲ ዩኒቨርስቲ - ከ 20 ዓመታት በኋላ ከ 20 ዓመታት በኋላ ከ 20 ዓመታት በኋላ ከ 20 ዓመታት ወዲህ በአማካይ 1920 ዓመታዊ ዓመታዊ ድምር ገቢን አግኝቷል. በ 2021 በመሠረቱ ፖርትፎሊዮ ሞዴል ውስጥ ትልቁ ክብደት (64.5%) በተለዋዋጭ መሣሪያዎች ውስጥ ተቆጥረዋል,
23.5% - ከፍተኛው ድምር የገቢ ገቢ ስትራቴጂዎች (ፍፁም ተመላሽ ስልቶች). በሁሉም ሁኔታዎች ውስጥ አዎንታዊ ገቢን ለማግኘት የታሰበ የሆድቦች ገንዘብን ጨምሮ ይህ ብዙውን ጊዜ የኢን invest ው ፈንድ ነው-በእድገት, ከመድቋ ወይም በገቢያ ማቆሚያ. ብዙውን ጊዜ ይህ ቅርጫት ከባህላዊ የአክሲዮን ፖርትፎሊዮ እና በገበያው መውደቅ ወቅት ዝቅተኛ ከፍ ያለ ከፍተኛ ዋጋ ያለው መለዋወጥ አለው,
23.5% - ጅማሬዎች (የአካባቢያዊ ካፒታል, በፖርትፎሊዮ ውስጥ ይሳተፉ);
17.5% - በትከሻ አጠቃቀም (LEVERACED PAGUT, LABO) ጋር ማዋሃድ እና የመሳብ ፍላጎቶችን የሚያዋሃዱ ገንዘብ ገንዘብ.
ብዙ ሌሎች ሙያዊ ባለሀብተኞች እንዲሁ አማራጭ የኢንቨስትመንት መሳሪያዎችን መጠቀምን ያስፋፋሉ. አሁን በንግድ ፋይናንስ ገንዘብ ውስጥ ኢንቨስት የሚያደርጉት አስደሳች ተስፋ ምርቶች እና ገንዘብ በ 12 ወሮች አንፃር 7% የሚሆኑት ናቸው. በአለፉት ጥቂት ዓመታት ውስጥ ቁጥቋጦዎች ማበደር (የግል ዱቤ) በጣም ተወዳጅ እየሆኑ መጥቷል - ለቢሮክራሲያዊ ባንኮች አማራጭ ናቸው, በየዓመቱ የተቆራረጠው ደንብ. የሚጠበቀው ትርፋማነት ለመጪው ዓመት 5% ነው.
እንደዚህ ያሉ አማራጭ ኢንቨስትመንቶች ለሁሉም አይደሉም-የመግቢያ ቲኬቱ በጣም ውድ ነው. ለድሆር ገንዘብ, እሱ በ 1 ሚሊዮን ዶላር ዶላር የሚጀምረው $ 1 ሚሊዮን ኢንቨስትመንቶች ውስጥ 10,000-500,000 ዶላር ኢን invest ስትሜቶች አሉ. ሁሉም በፕሮጀክቱ ላይ የተመካ ነው. ከ $ 100,000 ዶላር ወደ ገንዘብ ቢሮ የሚወሰዱትን የግል ክሬዲት ማግኘት ይችላሉ. በሀብታሞች ባለሞያዎች ውስጥ ተለዋጭ ኢንቨስትመንቶች ተካፋዮች በአማካይ 10%, የመነሻ ካፒታል ኢንቨስትመንቶች (ጅምር) - ስለ 5 ገደማ ነው %.
በአለም አቀፍ የአክሲዮን ገበያዎች ውስጥ, በአስተያየቴ ውስጥ በጣም ስኬታማ, አስተዋይ ኢንቨስትመንት ስትራቴጂ ይሆናል,
- ከፍተኛ የቴክኖሎጂ ኩባንያዎች የመረበሽ ቴክኖሎጂዎች እና የድብርት አክሲዮኖች (የእድገት አክሲዮኖች);
- በቢዝነስ ልማት (አስተዋዋቂዎች) ውስጥ የሚተላለፍ ዘላቂ የንግድ ሞዴልን እና የተረጋጋ ትርፍ የሚያገኙ,
- የግለሰቦች ኢንዱስትሪዎች እና ኢኮኖሚክስ (መሻገሪያዎች) አወቃቀርን የሚቀይሩ የፈጠራ ቴክኖሎጂዎችን የሚያስተዋውቁ ኩባንያዎች.
ነገር ግን ከሚያስፈልጉት ኢንቨስትመንቶች ጋር, አሁንም ለተሳካ ኢን investment ስትሜንት ሶስት አስፈላጊ ህጎችን እንዲጨምር ይመከራል-
- ምን ያህል ገንዘብ ቢያገኙ ምንም ችግር የለውም, - የኢንቨስትመንት ስኬት ለፖርትፎሊዮ እና ፋይናንስዎ አደጋ ሊያስከትሉ የሚችሉ ትላልቅ ኪሳራዎችን ለማስወገድ ነው.
- የመሳሪያውን ሁሉንም ባህሪዎች ሙሉ በሙሉ የማይረዱበት ማንኛውንም የኢንቨስትመንት ምርቶች, የገንዘብ አያያዝ ፕሮግራሞችን ማስወገድ አስፈላጊ ነው. በትክክል ምን አለን? ገንዘብ በዚህ መሣሪያ ላይ ገንዘብ የሚያደርገው እንዴት ነው? አደጋዎች ምንድን ናቸው? ፈሳሽነት ምንድን ነው? እንዲሁም የኢንቨስትመንት መፍትሔዎች ሲሆኑ ከግምት ውስጥ መግባት ያለባቸው ሌሎች ብዙ የባለሙያ ምክንያቶች.
- የእራስዎን ምቹ የአደጋ ደረጃዎን መፈለግ አስፈላጊ ነው. ከክፉ ዓመታት በስተቀር የሩሲያ የአክሲዮን ገበያ የኦርሲያ የአክሲዮን ገበያ የኦርሲያ (ቧንቧ የአክሲዮን ገበያ) አቋራጭ ነው. እንዲህ ዓይነቱን የኦርሲላላ ዘርፍ ለመወሰድ ዝግጁ ካልሆኑ በንብረቶችዎ አወቃቀር ውስጥ የሚጋራው ድርሻ ድርሻ ከ 10% መብለጥ የለበትም ማለት ነው, እና ወግ አጥባቂዎች, ሪል እስቴት ድርሻ መሆን አለበት ማለት ነው. ባለሀብቱ ከአደጋው በላይ የሚወስድ ከሆነ, እሱም በገበያው ትብብር ላይ ከሆነ, ብዙውን ጊዜ የተሳሳቱ መፍትሄዎችን ይወስዳል እና ብዙውን ጊዜ ገዳይ ስህተትን ይጠይቃል - በገንዘብ ሊገዙ ሲፈልጉ የገንዘብ መሳሪያዎችን ይሸጣል.
ሁሉም የተሳካ ኢንቨስትመንቶች እመኛለሁ!
የደራሲው አስተያየት ከዘመናት እትም አወጣጥ ሁኔታ ጋር ሊገናኝ ይችላል.