Vanaf 17 Maart sal hy 'n wet verdien wat die toegang van belastingowerhede uitbrei tot data wat banke oor kliënte versamel word. Drie dae na ontvangs van die versoek sal hulle verskeie dokumente aan die belastingowerhede moet oordra - van afskrifte van paspoorte en handtekeninge tot inligting oor die begunstigdes van bedrywighede en werklike rekeninghouers. Die eienaars van maatskappye wat deur die begroting besit word, is sterker as ander, om geld uit besigheid te bring of te verberg, word dit moeiliker.
Watter data banke is reeds aan belasting oorgedra
- Op die opening of sluiting van mense, individuele entrepreneurs en maatskappye;
- Op die opening of sluiting van elektroniese beursies;
- Sertifikate oor die beskikbaarheid van rekeninge vir rekeninge, deposito's, saldo's op hulle en bedrywighede.
Watter ander data banke sal belasting oordra
- Afskrifte van paspoorte
- Bevoegdhede van Prokureur vir Geld
- kontrakte vir die opening en sluiting van 'n rekening;
- Voorbeeldmonsters;
- Druk seëls;
- Data op voordelige eienaars en begunstigdes van bedrywighede.
Versamel inligting oor diegene wat regtig inkomste van bedrywighede, maatskappye en rekeninge ontvang, banke moes lank lank gewees het, in Rusland minder ernstige klante tjeks as in Europese lande, maar dit word steeds gehou, sê die bankier van 'n groot internasionale bank. En die feit dat die FTS eenvoudig op aanvraag is, sal toegang tot sulke inligting hê - die grootste risiko van wysigings, eenparige prokureurs. Alhoewel die banke soms profiele oor begunstigdes oordra, sal die belastingowerhede nou 'n wettige geleentheid hê om hulle te eis, sê die vennoot Mef PKF Alexander Oatsov. Die belastingowerhede het vroeër sulke inligting ontvang op tjeks tjeks wanneer die dokumente deur die teenparty van die belastingpligtige geverifieer word, verduidelik die belastingpartner Alexei Artyukh. So 'n basis is nie heeltemal geskik vir bank dossiere nie, maar sommige banke het die inligting aktief geslaag, sê hy.
Die belastingowerhede sal ook data van die houers van die registeraandeelhouers kan ontvang, insluitende die register self, tot dusver het sy houers meer dikwels geweier om sodanige inligting aan die belastingowerhede oor te dra, sê Oesov.
Vir besigheid beteken dit dat die belastingowerhede vinniger kan leer, wat regtig geld weggedoen word en die onttrekking van geld van maatskappye vinnig stop, meen die vennoot van Alexei Nesterenko. En dit sal vinnig gebeur. Stuur inligting Banke sal elke drie dae moet wees, voordat dit na 'n maand gegaan het, en soms langer, die belastingbeampte vertel, gedurende hierdie tyd kon die sake-eienaars reeds geld onttrek.
Belasting skrywer sal vertroue nagaanDie meeste van die volgende inligting wat nou belastingowerhede kan ontvang, is 'n dienskontrak of 'n handtekeningkaart. In die meeste gevalle sal die belastingowerhede nie help nie, sê Artyuk. Hierdie data benodig hulle banke en vertel nou die hoof van die rigting van die magtiging van belastinggeskille BCLP Alexander Eras. En tydens die Presverrose-analise, en tydens tjeks, sê Oatsov. Sommige banke probeer om die boetes uit te daag om te weier om data te verskaf, vertel die prokureur van die middelste Russiese bank, maar stuur gewoonlik die vereiste inligting.
Die grootste risiko is om toegang tot kragkragte te ontvang. Risch mense wat skuld het voor belasting of verskuldig die maatskappy wat hulle beheer het. Die klassieke skema is om 'n rekening op 'n familielid of 'n nominale oop te maak en 'n volmag te kry om dit te bestuur. Om geld van so 'n rekening te herstel, sal nie werk nie, want dit behoort aan 'n ander persoon, vertel die werknemer van die belastingdiens. Nou sal die belastingowerhede in staat wees om uit te vind wie regtig deur geld bestuur word, en die skuld daarmee te herstel, verduidelik Nesterenko.
Om inligting van die bankinligting te kry
- Oor die maatskappy of individuele entrepreneur moet belastingowerhede 'n gemotiveerde versoek stuur, begin om die maatskappy (of verwante teenpartye, strukture, mense) te kontroleer of te besluit oor die herstel van skuld;
- Om data oor bedrywighede en rekeninge van mense te bekom, sal belastingowerhede die toestemming van die leier van die hoër belastingowerheid benodig. Versoeke vir mense is 'n bietjie, vertel 'n belastingbeampte om die permit te kry, is nie maklik nie. As 'n reël, volgens hom, word versoeke gestuur indien daar reeds 'n inspeksie in verhouding tot 'n persoon of sy maatskappy is. Nog 'n rede is die versoek van buitelandse belastingowerhede oor die belastingbewoners van die lande waarmee Rusland deur belastinginligting verruil word.
FTS versamel meer en meer data oor mense en maatskappye en op sigself is dit 'n groot risiko, sê die federale beampte. Solank die regering nie die beheer van enige kontanttransaksies tussen mense, of vir hul uitgawes bespreek nie, maar die meer data - hoe meer geleenthede hiervoor beweer hy. Terwyl die gawe van geld tussen mense nie onderhewig is aan NDFF nie, en in die aanstelling van betaling nie die inkomste spesifiseer waaruit dit nodig is om belasting te betaal nie, om 'n belasting op sodanige bedrywighede te verhaal, is byna onmoontlik, Notas Erasov.
Goeie mense en die maatskappy sal nie die wet beïnvloed nie, beloof die FTS (Tass verwys na die diensverklaring), die veranderinge moet die doeltreffendheid van die risikobestuurde benadering tydens inspeksies verhoog en skadevergoeding as gevolg van belastingontduiking voorkom.
Voorheen het sulke versoeke (byvoorbeeld afskrifte van dokumente) van die Federale Belastingdiensbank nie ontvang nie, sê die verteenwoordiger van Promsvyazbank. Die verteenwoordiger van Sberbank het kommentaar geweier, sy kollegas van VTB, Alfa-Bank, Loco-Bank en Raiffeisenbank het nie op VTimes-versoeke gereageer nie.